Доверително управление в Сбербанк: суми за изготвяне на споразумение. Управляващото дружество Sberbank asset management допълнително управлява вашите активи

Сбербанк се стреми да опрости работата на своите клиенти и поема задължения за управление на активите на клиента, за да спести съществуващия капитал и да увеличи благосъстоянието му.

Работата по инвестиране в ценни книжа изисква години съответен опит, специални знания и умения, както и сръчност и бърза реакция при следене на промените в ситуацията на пазара на ценни книжа. Sberbank Asset Management, специално създадено акционерно дружество, помага на своите клиенти да управляват правилно активите си повече от двадесет години. През това време компанията твърдо зае една от водещите позиции. Портфолио мениджърите, работещи в нашата организация, многократно са намирали признание сред колегите си в Русия, надминавайки ги по опит, знания и умения за работа с пазара на активи.

Какво получава клиентът, когато прехвърля своите активи на Sberbank Asset Management JSC за доверително управление?

1. Огромният опит на екипа на отдела ни позволява да разрешим всяка възникнала трудност.
2. Корпорацията търси специален подход към всеки клиент, създавайки собствен инвестиционен пакет за конкретно юридическо лице.
3. Усъвършенстваният механизъм на инвестиционния процес гарантира отличното качество на управление на клиентските активи. Цял екип от анализатори извършва задълбочен и критичен анализ на състоянието на ценните книжа.
4. Банката поверява работата с активите на клиента изключително на компетентни хора, опитни и най-добрите професионалисти в своята област.
5. Клиентът е редовно информиран за количеството и качеството на извършената работа на ден с неговия инвестиционен портфейл.
6. Добри отношения с ключови емитенти. Укрепено от дългогодишно сътрудничество, доверието е допълнителен аргумент в полза на избора на Сбербанк като агент, управляващ инвестиционния портфейл.

Основните стратегии, използвани от компанията за постигане на целта

1. Капиталова печалба в дългосрочен план. Осъществява се чрез закупуване на акции на компании с потенциал за растеж в дългосрочен план.
2. Ценни книжа на фирми с малка и средна капитализация. Предимството на такива фирми е по-високият ръст на печалбата в случай на успешна финансова политика. Изводът е закупуване на дял в предприятия за период от повече от 3 години.
3. Активно управление. Същността на подхода е ефективното преразпределение на ресурсите на портфейла с цел поддържане и увеличаване на доходността.
4. Рублови облигации. Работата с този метод се състои в инвестиране в общински, държавни и корпоративни облигации с цел получаване на купонен доход, увеличаване на процента, активно управление на облигации с минимален риск.
5. еврооблигации. Метод на работа, както и с рублови облигации. Единствената разлика е, че компанията инвестира такива облигации в щатски долари.
6. Балансиран доход. Това предполага компетентно разпределение на средствата между акции и облигации, съотношението между които е стриктно проверено от най-добрите специалисти на компанията и е насочено към получаване на максимална печалба.
7. Защита на капитала. Дейности, насочени основно към 100% спестяване на наличните средства. В този случай клиентът получава обратно всички инвестирани активи, лихви и начисления върху тях, както и доход, свързан с динамиката на растеж на базовия актив.

Предлага услуга за доверително управление. Попечителят остава собственик на средствата, а задачата на мениджъра е да се разпорежда изгодно с доверените средства.

В този случай, поверявайки управлението на капитала на компетентни специалисти, които имат сертификати за квалификация на Федералната служба за финансови пазари, можете да разчитате не само на спестяване, но и на увеличаване на капитала.

Ако говорим за рискове, то във всяка инвестиция има възможност за загуби. Инвестирането в инструменти на фондовия пазар винаги е рисковано. Следователно управляващото дружество не гарантира никаква печалба от поставените средства, които се прехвърлят на доверително управление. Въпреки това, възможността да получите доходност, която е многократно по-висока от ставките на банковите депозити (полезно :), оправдава възможните рискове.

Екранна снимка от официалния уебсайт за управление на активи. Традиционно като предимство се изтъкват дългогодишната работа и познаването на руския пазар. Експертите на Сбербанк наистина са едни от най-добрите в страната.

Услугата за управление на активи и IIS има личен акаунт: на уебсайта sberbank-am.ru

Чрез личния си акаунт можете:

1. Select - те също се управляват от това подразделение на банката.
2. Извършвайте транзакции за покупка, замяна, обратно изкупуване на дялове онлайн.
3. Контролирайте инвестиционния си портфейл.

Къде отива инвестираният капитал?

На първо място, обектите за инвестиране са облигации на руски емитенти - държавни, субфедерални, общински и корпоративни. След това разглеждаме закупуването на акции в руски компании и използването на други финансови стратегии.

Минималният размер на инвестиционните средства по стратегията за защита на капитала е 3 000 000 рубли. При използване на други стратегии - 7 000 000 рубли.

Сбербанк има дългогодишен опит в успешното управление на клиентски средства. Случаят на всеки желаещ да повери своя капитал се води индивидуално, а формирането на инвестиционния портфейл се осъществява чрез внимателно обмислен инвестиционен процес.

Екип от опитни финансови анализатори подлага ценните книжа на строг кредитен анализ, преди да ги препоръча за включване в инвестиционни портфейли.

Портфолио мениджърите на Сбербанк са признати за едни от най-добрите на руския пазар. Те имат задълбочени познания за състоянието на местния бизнес, имат установени връзки с най-големите емитенти, което им позволява да правят правилни и обещаващи инвестиционни заключения.

Кой може да използва услугата за управление на активи от Сбербанк?

Това могат да бъдат частни и корпоративни клиенти, застрахователни компании, както и пенсионни фондове.

Сумата, която се прехвърля на доверително управление на банката, по съвет на самите банкери, трябва да бъде инвестирана за период от най-малко 1 година. Структурата на портфейла от ценни книжа, предлаганите опции за възнаграждение, както и срока, управителят обсъжда лично с клиента.

Целта е максимално увеличение на активите.

Всички доходи, дължими на клиента в резултат на доверително управление, са негова собственост, а банката получава възнаграждение в размер на определен процент от печалбата.

Доверителното управление е индивидуална услуга, поради което на клиента се назначава личен мениджър, който разработва индивидуална инвестиционна стратегия за собственика на капитала и формира личен портфейл от ценни книжа. Инвеститорът е в постоянна връзка със своя мениджър и има право да прави промени в инвестиционната декларация.

Независимо от факта, че средствата вече са били инвестирани в ликвидни ценни книжа, във всеки един момент от срока на договора, инвеститорът има право да изтегли част от средствата от управление или да увеличи размера на активите.

Индивидуални инвестиционни сметки в Сбербанк

1. Държавно гарантирано данъчно облекчение от 13%.
2. Потенциалният доход от инвестиции е по-висок от инфлацията.
3. Инвестиции с ниско ниво на риск.

Отваряте и избирате една от двете стратегии: долар или рубла.

При отваряне можете да депозирате от 50 хиляди рубли, можете допълнително да депозирате от 10 хиляди рубли, но не повече от 1 милион рубли. през годината.

Средствата се инвестират в държавни облигации, облигации на големи компании и еврооблигации.

Как да инвестираме

1. Дистанционно чрез личния си акаунт - ще можете да отваряте IIS и да извършвате транзакции, без да посещавате офиса, ако имате потвърден акаунт на портала за държавни услуги (gosuslugi.ru)
2. В офиса на Управляващото дружество ще ви дадат подробни консултации и ще ви помогнат да оформите необходимите документи за всякакви операции с IIS. Депозиране на средства в IIS чрез банка.
3. В оторизиран клон на Сбербанк те ще ви помогнат да изберете стратегия, да отворите IIS и да депозирате средства в него, както и да извършите други операции.

Паричните средства имат доста променлива стойност, така че собствениците на спестявания със солиден размер се опитват да получат допълнителна печалба, като използват различни финансови инструменти. Мнозина избират доверително управление от Сбербанк като най-надеждната опция. Тази кредитна институция предлага няколко стратегии за инвестиране на средства с различна степен на риск и доходност.

Ползите от доверителното управление от Сбербанк

Сбербанк управлява доверителни активи повече от двадесет години. През този период фирмата натрупа значителен опит и може да предложи на своите клиенти:

• Индивидуално формиране на инвестиционен портфейл;
• Отлично познаване и разбиране на пазарите на ценни книжа;
• Възможност за ранно получаване на внесени активи;
• Разумна и реалистична оценка на рисковете и възвръщаемостта;
• Професионален подход при избора на стратегия.

Клиентът може да контролира средствата, поставени под доверително управление в Сбербанк.

Характеристики на избора на стратегия

Тази кредитна институция предлага на своите клиенти избор от десет различни стратегии, които също могат да имат подвидове. В същото време, за всяко, преди настаняване, клиентът може да разбере информация за:

• Ниво и видове рискове;
• Планирана доходност;
• Статистика на доходността за различни периоди от време.

Освен това можете да изберете стратегии, използващи средства на международните пазари на ценни книжа, което ви дава повече възможности за получаване на висока възвръщаемост. За да се запази размерът на наличния капитал от влиянието на инфлацията, може да се предпочете един от консервативните подходи, които гарантират постоянно, макар и малко увеличение за дълго време. Най-често за това се избира руският пазар на облигации, който има ниска волатилност. По-значителен доход може да се получи чрез избор на диверсифицирани портфейли, които включват както облигации, така и акции.

Струва си да запомните, че клиентът поема всички рискове, банката предлага само информация за текущите стратегии, рисковете, свързани с тях, и не гарантира пълната безопасност на средствата. От друга страна, фактът, че той печели от печалбата, получена от клиента, гарантира максимални усилия за извеждане на печалба от инвестираните средства.

Минимална сума за изпълнение на договора

За разлика от дяловите вноски, доверителното управление предполага оборот на по-големи суми, чийто минимален праг е:

• От 3 000 000 рубли за стратегия с минимални рискове „Защита на капитала“;
• От 100 000 щатски долара - за програмите "Международни промоции" и "Валутен доход";
• 30 000 000 рубли - за "Двувалутен доход";
• 7 000 000 рубли - за други стратегии.

В същото време си струва да се обмислят и допълнителни разходи, които могат да достигнат до един милион рубли. Самата банка получава от един до четири процента от общия размер на поставените активи, както и от два до пет процента от печалбата, получена от тях.

Срокът на пласиране е една година, при предсрочно изтегляне на активи се начислява такса от един до два процента в зависимост от периода, в който средствата са на разположение на банката.

Процедура

За да сключите споразумение за доверително управление със Sberbank Premier, трябва да отидете в един от клоновете, който има съответните правомощия за сключване на споразумения от този вид. Можете също така да отидете в офиса на Управляващото дружество, да представите паспорта си, да изберете стратегия за инвестиране на средства, след което се сключва споразумение. Банковият служител ще даде необходимите разяснения за всеки елемент от документа, както и ще предостави наличната статистика за всяка от текущите стратегии.

След това средствата се прехвърлят от сметката на клиента, докато техният размер зависи от избраната програма, но ще бъде най-малко три милиона рубли, към които се добавят допълнителни вноски в размер на един милион рубли. Прегледите на доверителното управление в Сбербанк в мрежата казват, че е възможно да се увеличи размерът на активите до три пъти. В същото време такива дивиденти са напълно възможни, но не са гарантирани.

Както знаете, парите не трябва да се държат в банкова сметка или в портфейл, а трябва да работят за вас. Има много начини да инвестирате и да печелите пари. Логично могат да бъдат разделени на стабилни и нестабилни. Банковите депозити са стабилни инвестиции. Според условията на депозита - след определено време получавате депозита си и лихвите, записани в договора, в този случай нямате рискове. Нестабилните инвестиции са парични инвестиции, които не ви гарантират 100% печалба, но ви дават възможност да спечелите до 60-70% от сумата на инвестицията, в зависимост от успеха. Такива инвестиции включват например взаимни фондове. Нека да разгледаме по-подробно какво представляват взаимните фондове и колко можете да спечелите от тях.

взаимен фонде съкращение от Взаимен инвестиционен фонд. С други думи, взаимният фонд е инвестиция на пазара на ценни книжа или недвижими имоти с възможност за получаване на значително по-висок доход от банковите депозити.

Как работят взаимните фондове?

Алгоритъмът на работа на взаимен инвестиционен фонд е изключително прост и се състои от 4 етапа:

• Управляващото дружество създава взаимен фонд с определена инвестиционна стратегия (нисък, среден или висок риск)
• Вие (като наш клиент) избирате най-интересния за вас фонд и купувате дял (подобен на акции на компания), като по този начин инвестирате в него
• Средствата на фонда се инвестират в различни ценни книжа или недвижими имоти
• Получавате доход (тази цифра зависи от нарастването на стойността на акцията и рядко, но понякога е отрицателна)

Условия за инвестиране във взаимни фондове на Сбербанк

Доста интересен момент, който отразява нюансите на инвестирането във взаимни фондове. И така, нека започнем:

• Препоръчителният инвестиционен период е от 1 година (но можете да закупите или продадете акция всеки работен ден - веднага щом сумата на акцията в еквивалент в рубли нарасне със сума, достатъчна за изтегляне на сумата и плащане на комисионна за продажба на акцията )
• Минималният размер на инвестициите във взаимни фондове е 1000 рубли онлайн и 15 000 рубли при посещение в офиса
• Възможни са инвестиции както в руски, така и в чуждестранни активи

Предимства на взаимните фондове

Основното предимство на взаимните фондове е възможността да инвестирате в ценни книжа, без да е необходимо да познавате основите на работата на фондовата борса.

• Взаимните инвестиционни фондове са достъпни и удобни (можете да инвестирате онлайн от 1000 рубли в отворен фонд)
• Висока ликвидност на дяловете на взаимните фондове — закупените дялове могат да се продават или обменят всеки работен ден (дялове могат да се обменят в отворени взаимни фондове, управлявани от Sberbank Asset Management)
• Вашите инвестиции са в сигурни ръце — специалисти от Sberbank Asset Management

Избор на взаимен фонд на Сбербанк

Преди да изберете един или друг инвестиционен фонд, ви препоръчваме да разгледате историята на промените в стойността на неговите дялове за предходни периоди и да инвестирате в най-успешния и според вас по-малко рисков.

Взаимните фондове са отворени и затворени.

Акциите на отворени взаимни фондове могат да бъдат обратно изкупени по всяко време (в работен ден) и тяхната стойност се преизчислява ежедневно.

Дялове от взаимни фондове от затворен тип се приемат само на определена дата и могат да бъдат обратно изкупени само на определена дата, съгласно правилата на взаимния фонд от затворен тип. По принцип взаимните фондове от затворен тип включват фондове, които купуват и продават недвижими имоти.

Взаимните фондове се представят както в рубли, така и в долари, но тук трябва да разберете, че когато инвестирате в чуждестранни фондове, взаимните фондове в рубли ще намалеят, ако рублата се покачи спрямо долара. Това е така, защото покупко-продажбата на акции се извършва само в руската валута - рубли.

Всички взаимни фондове на Сбербанк могат да бъдат разделени на три категории риск:

• Нисък риск (Ако целта ви е да спечелите повече от вашата инвестиция, да се предпазите от инфлация и в същото време да минимизирате риска от загуби, взаимните фондове, инвестиращи в облигации, са подходящи за вас)
• Със среден риск (Оптимална комбинация от риск и възвръщаемост: възможността да спечелите повече чрез закупуване на взаимни фондове, които инвестират не само в облигации, но и в акции)
• Висок риск (Тези взаимни фондове инвестират предимно в акции, те предлагат висока възвръщаемост, но рискът от загуба е много по-висок. Подходящи за опитни инвеститори, които са готови да поемат рискове)

Специалният уебсайт на Sberbank Asset Management (https://www.sberbank-am.ru) предоставя цялата необходима информация за взаимните фондове на Sberbank.

Какви взаимни фондове има Сбербанк

В момента списъкът на взаимните фондове, в които Sberbank Asset Management предлага да инвестира, е както следва:

Отворени взаимни фондове с ниско ниво на риск

• Облигационен фонд Иля Муромец
• еврооблигационен фонд
• Фондирайте глобалния дългов пазар
• Фонд Пари

Взаимни фондове със средно ниво на риск

Отворени облигационни фондове:

• Обещаващ облигационен фонд
• Смесен инвестиционен фонд Балансиран
• Златен фонд

Затворени взаимни фондове за недвижими имоти:

• Фондиране на търговски недвижими имоти
• Фонд за жилищни имоти 2
• Фонд за жилищни имоти 3
• Бизнес под наем на фондове
• Бизнес под наем на фондове 2

Взаимни фондове с високо ниво на риск

Отворени фондове за дялово участие:

• Фонд за акции Добриня Никитич
• Фонд за акции с малка капитализация
• Фонд за активно управление
• фонд "Енергетика".
• Фондация Природни ресурси
• Фондация за телекомуникации и технологии
• Глобална интернет фондация
• Фонд потребителски сектор
• Фонд Финансов сектор
• Глобална инженерна фондация

Взаимни фондове на Сбербанк: доходност

Доходът на акционер на Сбербанк се формира от разликата в цената на акциите при покупката и последващата им продажба. Доходите не са гарантирани и зависят от дейността на управляващото дружество и конюнктурата на пазарите. Притежаването на фондови дялове за повече от три години ви освобождава от плащане на данък върху дохода от 13%.

Доходността на взаимните фондове зависи от много фактори: от размера на инвестицията във фондовите дялове и от периода на инвестицията. Средната доходност е 40-70% от сумата на инвестицията годишно. Този процент постоянно се променя. Когато инвестирате във взаимни фондове, най-добре е да създадете инвестиционен пакет от акции от активи с различна степен на риск и по този начин да диверсифицирате инвестициите, например да инвестирате в дялове на чуждестранни фондове, местни компании и един от затворените фондове за недвижими имоти . Такъв инвестиционен пакет ще има средни рискове и в същото време ще има висок доход. Във всеки случай, когато инвестирате във взаимен фонд, трябва да разберете, че следващият нормален доход трябва да се очаква средно след 1 година в случай на инвестиране в облигации, 3 години или повече в случай на инвестиране в акции и 5 или повече години в случай на инвестиции в дялове от недвижими имоти. Що се отнася до разходите на акционера, това са комисионната при закупуване на акции и комисионната при продажбата им. Няма повече разходи.

Как да инвестирате във взаимни фондове на Сбербанк

Можете да инвестирате във взаимни фондове по всеки удобен за вас начин: онлайн или при лично посещение в офиса. В този случай, с малък размер на планираните инвестиции в единици, е изгодно да инвестирате онлайн, тъй като минималният размер на инвестициите онлайн е само 1000 рубли.

Начини за закупуване на взаимни фондове на Сбербанк:

• Отдалечено през личния си акаунт (Можете да избирате, купувате, осребрявате или обменяте акции, без да посещавате офиса, ако сте регистрирани във федералния портал за обществени услуги (gosuslugi.ru).)
• В офиса на Управляващото дружество (Ще Ви бъдат предоставени подробни съвети и ще Ви бъде помогнато да изготвите необходимите документи за всякакви операции с дялове на взаимния фонд. Плащане през банката.)
• В клон на Сбербанк (Ще ви помогнат да изберете взаимен фонд, да съставите документи и да платите дялове на взаимен фонд.)

Как да разберете стойността на акциите

Единичната цена на всеки отворен взаимен инвестиционен фонд Sberbank Asset Management се изчислява ежедневно и се публикува на уебсайта www.sberbank-am.ru след 12:00 часа московско време. Цената на инвестиционните дялове се изчислява по методологията на Банката на Русия.

Всичко за взаимните фондове на Сбербанк

И така, нека да обобщим накратко взаимните инвестиционни фондове на Сбербанк. Ако искате да получите максимална възвръщаемост на вашата инвестиция, тогава можете да инвестирате във взаимни фондове. Дъщерното дружество на Sberbank, Sberbank Asset Management, управлява инвестиционни фондове. Уебсайтът на компанията е https://www.sberbank-am.ru/. Там можете, въз основа на динамиката на растеж и спад в стойността на дяловете, да изберете най-стабилния взаимен фонд според вас и да инвестирате в него. И тогава по всяко време искате да продадете акциите си в момент на висока доходност и да изтеглите пари от фонда. Не трябва да преценявате доходността на взаимните фондове твърде бързо - тенденцията на растеж и спад в стойността на дял се случва за доста дълъг период от време. Затова ви съветваме да не пипате изобщо придобитите акции в продължение на 1 година и просто да следвате тенденцията в стойността на акциите. Що се отнася до фондовете: те са отворени и затворени. Можете да инвестирате в отворени по всяко време и също да ги изтеглите незабавно. Можете да инвестирате във фонд от затворен тип само в момента на откриване на фонда - след набиране на необходимата сума, фондът се затваря и управляващото дружество закупува недвижим имот с неговите пари - след определено време имотът се продава и вие сте изплатена печалба от продажбата. Недостатъкът на фонда от затворен тип е възможността да се инвестира в него само за ограничен период от време и възможността за получаване на доход само след продажбата на недвижими имоти от управляващото дружество.