Trösztkezelés a Sberbankban: a szerződés megkötéséhez szükséges összegek. A Sberbank Asset Management alapkezelő társaság emellett kezeli vagyonát

A Sberbank ügyfelei munkájának egyszerűsítésére törekszik, és kötelezettséget vállal az ügyfél vagyonának kezelésére a meglévő tőke megtakarítása és jólétének növelése érdekében.

Az értékpapír-befektetéssel kapcsolatos munka több éves releváns tapasztalatot, speciális ismereteket és készségeket, valamint ügyességet és gyors reagálást igényel az értékpapírpiaci helyzet változásainak nyomon követésében. A Sberbank Asset Management, egy speciálisan létrehozott részvénytársaság, több mint húsz éve segíti ügyfeleit a vagyon megfelelő kezelésében. Ez idő alatt a cég szilárdan az egyik vezető pozíciót foglalta el. Szervezetünkben dolgozó portfóliómenedzserek többször is elismerésre találtak oroszországi kollégáik körében, túlszárnyalva őket az eszközpiaci kezelés terén szerzett tapasztalatuk, tudásuk és készségeik terén.

Mit kap az ügyfél, amikor vagyonát átadja a Sberbank Asset Management JSC-nek bizalomkezelés céljából?

1. Az osztály dolgozóinak hatalmas tapasztalata lehetővé teszi, hogy minden felmerülő nehézséget megoldjunk.
2. A társaság egyedi megközelítést keres minden ügyfélhez, saját befektetési csomagot készítve egy adott jogi személy számára.
3. A befektetési folyamat egyszerűsített mechanizmusa garantálja az ügyfelek vagyonkezelésének kiváló minőségét. Egy egész elemzőcsapat alapos és kritikus elemzést végez az értékpapírok állapotáról.
4. A bank az ügyfél eszközeivel történő munkát kizárólag hozzáértő emberekre, tapasztalt és a szakterülete legjobb szakembereire bízza.
5. Az ügyfél rendszeresen értesül a befektetési portfóliójával naponta végzett munkák mennyiségéről és minőségéről.
6. Jó kapcsolat a legfontosabb kibocsátókkal. A hosszú évek együttműködésével megerősített bizalom további érv amellett, hogy a Sberbankot válasszuk a befektetési portfóliót kezelő ügynökként.

A vállalat által a cél elérése érdekében alkalmazott főbb stratégiák

1. Tőkenyereség hosszú távon. Ez hosszú távon növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeinek megvásárlásával valósul meg.
2. Kis és átlagos kapitalizációjú cégek értékpapírjai. Az ilyen cégek előnye a nagyobb profitnövekedés sikeres pénzügyi politika esetén. A lényeg az, hogy részesedést vásároljon a vállalkozásokban több mint 3 évre.
3. Aktív menedzsment. A megközelítés lényege a portfólió-erőforrások hatékony újraelosztása a jövedelmezőség megőrzése és növelése érdekében.
4. Rubel kötvények. Az ezzel a módszerrel végzett munka abból áll, hogy önkormányzati, állami és vállalati kötvényekbe fektetnek be, hogy kuponjövedelmet kapjanak, növeljék a kamatlábat, és minimális kockázattal aktívan kezeljék a kötvényeket.
5. eurókötvények. Munkamódszer, valamint rubelkötvényekkel. Az egyetlen különbség az, hogy a vállalat az ilyen kötvényeket amerikai dollárban fekteti be.
6. Kiegyensúlyozott jövedelem. Ez magában foglalja a pénzeszközök megfelelő elosztását a részvények és kötvények között, amelyek arányát a vállalat legjobb szakemberei szigorúan ellenőrzik, és a maximális profit megszerzésére irányul.
7. Tőkevédelem. A tevékenységek elsősorban a rendelkezésre álló források 100%-os megtakarítását célozzák. Ebben az esetben az ügyfél visszakapja az összes befektetett eszközt, a kamatokat, időbeli elhatárolásokat, valamint a mögöttes eszköz növekedési dinamikájához kapcsolódó bevételt.

Bizalomkezelési szolgáltatást kínál. A vagyonkezelő továbbra is a vagyon tulajdonosa marad, a kezelő feladata pedig a vagyonkezelői alapok nyereséges elidegenítése.

Ebben az esetben, ha a tőkekezelést olyan kompetens szakemberekre bízza, akik rendelkeznek a Szövetségi Pénzügyi Piaci Szolgálat képesítési bizonyítvánnyal, nemcsak megtakarításra, hanem tőkeemelésre is számíthatunk.

Ha kockázatokról beszélünk, akkor minden befektetésben ott van a veszteség lehetősége. A tőzsdei eszközökbe való befektetés mindig kockázatos. Ezért az alapkezelő társaság nem garantál semmilyen nyereséget az elhelyezett alapokból, amelyeket a vagyonkezelésbe ruháznak át. A bankbetétek kamatainál sokszoros hozam megszerzésének lehetősége (hasznos:) azonban indokolja az esetleges kockázatokat.

Képernyőkép a hivatalos vagyonkezelési webhelyről. Hagyományosan a hosszú távú munkavégzést és az orosz piac ismeretét emelik ki előnyként. A Sberbank szakértői valóban az ország legjobbjai közé tartoznak.

Az eszközkezelési szolgáltatás és az IIS személyes fiókkal rendelkezik: a sberbank-am.ru webhelyen

Személyes fiókján keresztül a következőket teheti:

1. Select - ezeket is a bank ezen részlege kezeli.
2. A befektetési jegyek vásárlásával, cseréjével, visszaváltásával kapcsolatos tranzakciók végrehajtása online.
3. Irányítsa befektetési portfólióját.

Hová megy a befektetett tőke?

Mindenekelőtt a befektetés tárgyát orosz kibocsátók - állami, alszövetségi, önkormányzati és vállalati - kötvényei jelentik. Ezután megvizsgáljuk az orosz vállalatok részvényeinek vásárlását és más pénzügyi stratégiák alkalmazását.

A tőkevédelmi stratégia szerinti befektetési alapok minimális összege 3 000 000 rubel. Más stratégiák használata esetén - 7 000 000 rubel.

A Sberbank sok éves tapasztalattal rendelkezik az ügyfélalapok sikeres kezelésében. Minden tőkéjét rábízni kívánó személy ügye egyénileg történik, a befektetési portfólió kialakítása pedig alaposan átgondolt befektetési folyamattal történik.

Tapasztalt pénzügyi elemzőkből álló csapat szigorú hitelelemzésnek veti alá az értékpapírokat, mielőtt a befektetési portfóliókba való felvételüket javasolná.

A Sberbank portfóliómenedzserei az orosz piacon az egyik legjobbnak számítanak. Mélyreható ismeretekkel rendelkeznek a hazai üzletág helyzetéről, olyan kapcsolatokat építettek ki a legnagyobb kibocsátókkal, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy korrekt és ígéretes befektetési következtetéseket vonjanak le.

Ki használhatja a Sberbank vagyonkezelési szolgáltatását?

Ezek lehetnek magán- és vállalati ügyfelek, biztosítók, valamint nyugdíjpénztárak.

A bank bizalmi kezelésébe utalt összeget maguk a bankárok tanácsára legalább 1 éves időtartamra kell befektetni. Az értékpapír-portfólió szerkezetét, a javasolt díjazási lehetőségeket, valamint a futamidőt a vezető személyesen egyezteti az ügyféllel.

A cél a vagyon maximális növelése.

A bizalomkezelés eredményeként az ügyfelet megillető minden bevétel az ő tulajdonát képezi, és a bank a nyereség bizonyos százalékának megfelelő díjazásban részesül.

A trösztkezelés egyéni szolgáltatás, ezért az ügyfélhez személyi menedzser kerül, aki egyéni befektetési stratégiát dolgoz ki a tőketulajdonos számára, és személyes értékpapír-portfóliót alakít ki. A befektető folyamatosan kapcsolatban áll ügyvezetőjével, és jogosult a befektetési nyilatkozat módosítására.

Függetlenül attól, hogy a pénzeszközöket már likvid értékpapírokba fektették, a befektetőnek a szerződés érvényességi ideje alatt bármikor joga van az alapok egy részét kivonni a kezelésből, vagy növelni a vagyon összegét.

Egyéni befektetési számlák a Sberbankban

1. Államilag garantált adókedvezmény 13%.
2. A potenciális befektetési bevétel magasabb, mint az infláció.
3. Alacsony kockázatú befektetések.

Megnyitja és kiválasztja a két stratégia egyikét: Dollár vagy Rubel.

Nyitáskor 50 ezer rubeltől fizethet be, ezenkívül 10 ezer rubeltől, de legfeljebb 1 millió rubeltől fizethet be. évben.

A pénzeszközöket államkötvényekbe, nagyvállalatok kötvényeibe és eurókötvényekbe fektetik be.

Hogyan kell befektetni

1. Távolról a személyes fiókján keresztül - meg tudja nyitni az IIS-t és végrehajtani a tranzakciókat anélkül, hogy felkeresné az irodát, ha rendelkezik ellenőrzött fiókkal az állami szolgáltatások portálján (gosuslugi.ru)
2. Az Alapkezelő Társaság irodájában részletes tanácsokkal látják el, és segítenek az IIS-sel végzett műveletekhez szükséges dokumentumok elkészítésében. Pénzeszközök befizetése az IIS-be bankon keresztül.
3. A Sberbank hivatalos fiókjában segítenek a stratégia kiválasztásában, az IIS megnyitásában és a pénzeszközök befizetésében, valamint egyéb műveletekben.

A készpénznek meglehetősen ingadozó az értéke, így a szolid méretű megtakarítások tulajdonosai különböző pénzügyi eszközök felhasználásával próbálnak többletnyereségre szert tenni. Sokan a Sberbank bizalmi kezelését választják a legmegbízhatóbb lehetőségnek. Ez a hitelintézet többféle stratégiát kínál különböző kockázati és hozamú alapok befektetésére.

A Sberbank bizalmi kezelésének előnyei

A Sberbank több mint húsz éve kezel vagyonkezelést vagyonkezelésben. Ez alatt az időszak alatt a cég jelentős tapasztalatra tett szert, és ügyfelei számára a következőket kínálhatja:

• Befektetési portfólió egyéni kialakítása;
• Az értékpapírpiacok kiváló ismerete és megértése;
• A befizetett eszközök korai átvételének lehetősége;
• A kockázatok és hozamok ésszerű és reális értékelése;
• Professzionális megközelítés a stratégia kiválasztásához.

Az ügyfél ellenőrizheti a Sberbankban vagyonkezelés alá helyezett pénzeszközöket.

A stratégiaválasztás jellemzői

Ez a hitelintézet tíz különböző stratégia közül választhat az ügyfeleknek, amelyeknek altípusai is lehetnek. Ugyanakkor minden egyes elhelyezés előtt az ügyfél a következőkről tájékozódhat:

• A kockázatok szintje és típusai;
• Tervezett jövedelmezőség;
• Jövedelmezőségi statisztikák különböző időszakokra.

Emellett a nemzetközi értékpapírpiacokon alapokat használó stratégiákat is választhat, ami több lehetőséget kínál magas hozam elérésére. A rendelkezésre álló tőke mennyiségének az infláció hatásától való megóvása érdekében a konzervatív megközelítések valamelyikét lehet előnyben részesíteni, amely hosszú időn keresztül garantálja az állandó, bár kismértékű növekedést. Erre leggyakrabban az alacsony volatilitású orosz kötvénypiacot választják. Jelentősebb bevételre tehet szert, ha diverzifikált, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó portfóliókat választ.

Érdemes megjegyezni, hogy az ügyfél vállalja az összes kockázatot, a bank csak az aktuális stratégiákról, az azokhoz kapcsolódó kockázatokról ad tájékoztatást, a pénzeszközök teljes biztonságát nem garantálja. Másrészt az a tény, hogy az ügyfél által kapott haszonból keres, garantálja a maximális erőfeszítést a befektetett eszközök nyereségre hozására.

A szerződés teljesítésének minimális összege

Ellentétben a részvényes befizetésekkel, a vagyonkezelés nagyobb összegű forgalommal jár, amelynek minimális küszöbe:

• 3 000 000 rubeltől egy minimális kockázatú stratégiához "Tőkevédelem";
• 100 000 USD-tól - a "Nemzetközi promóciók" és a "Devizabevétel" programokhoz;
• 30 000 000 rubel - a "kettős valuta bevételhez";
• 7 000 000 rubel - egyéb stratégiákhoz.

Ugyanakkor érdemes figyelembe venni a többletköltségeket is, amelyek akár egymillió rubel is lehetnek. Maga a bank az elhelyezett eszközök teljes összegének egy-négy százalékát, valamint az azokon befolyt nyereség 2-5 százalékát kapja meg.

A kihelyezés futamideje egy év, korai eszközkivonás esetén egy-két százalékos díjat számítanak fel, attól függően, hogy a pénzeszközök mennyi ideig állnak a bank rendelkezésére.

Eljárás

Ahhoz, hogy a Sberbank Premier vállalattal vagyonkezelési szerződést kössön, el kell mennie az egyik fiókhoz, amely rendelkezik megfelelő jogosultsággal az ilyen típusú megállapodások megkötésére. Az alapkezelő társaság irodájába is bemehet, bemutathatja útlevelét, kiválaszthatja az alapok befektetési stratégiáját, majd megköti a megállapodást. A banki alkalmazott a dokumentum egyes tételeihez megadja a szükséges magyarázatokat, valamint megadja az egyes aktuális stratégiákhoz elérhető statisztikákat.

Ezt követően pénzeszközöket utalnak át az ügyfél számlájáról, míg összegük a választott programtól függ, de legalább hárommillió rubel lesz, amelyhez további egymillió rubel járulékot adnak. A Sberbank bizalmi kezeléséről szóló áttekintések a hálózaton azt mondják, hogy az eszközök összege akár háromszorosára is növelhető. Ugyanakkor az ilyen osztalékok lehetségesek, de nem garantáltak.

Mint tudod, a pénzt nem szabad bankszámlán vagy pénztárcában tartani, hanem neked kell működnie. Számos módja van a befektetésnek és a pénzkeresetnek. Logikusan stabilra és instabilra oszthatók. A bankbetétek stabil befektetések. A betét feltételei szerint - meghatározott idő után megkapja a betétet és a szerződésben előírt kamatot, ebben az esetben nincs kockázata. Az instabil befektetések olyan készpénzes befektetések, amelyek nem garantálják a 100%-os nyereséget, de lehetőséget adnak a befektetési összeg akár 60-70%-ának megkeresésére is, sikertől függően. Ilyen befektetések például a befektetési alapok. Nézzük meg közelebbről, melyek azok a befektetési alapok, és mennyit kereshetsz rajtuk.

befektetési alap a Mutual Investment Fund rövidítése. Vagyis a befektetési alap olyan értékpapír- vagy ingatlanpiaci befektetés, amellyel a bankbetéteknél lényegesen magasabb bevételre lehet szert tenni.

Hogyan működnek a befektetési alapok?

A befektetési alap működési algoritmusa rendkívül egyszerű, és 4 szakaszból áll:

• Az alapkezelő társaság adott befektetési stratégiával (alacsony, közepes vagy magas kockázatú) befektetési alapot hoz létre.
• Ön (mint ügyfelünk) kiválasztja az Ön számára legérdekesebb alapot, és vásárol egy részvényt (hasonló egy cég részvényéhez), és ezzel befektet.
• Az alap pénzeszközeit különféle értékpapírokba vagy ingatlanokba fektetik be
• Ön bevételt kap (ez a szám a részvény értékének növekedésétől függ, és ritkán, de néha negatív)

A Sberbank befektetési alapjaiba történő befektetés feltételei

Elég érdekes pont, amely tükrözi a befektetési alapokba történő befektetés árnyalatait. Tehát kezdjük:

• Az ajánlott befektetési időszak 1 évtől kezdődik (de bármely munkanapon megvásárolhat vagy eladhat egy részvényt - amint a részvény rubel egyenértékben kifejezett összege olyan összeggel nő, amely elegendő az összeg visszavonásához és a részvény eladási jutalékának kifizetéséhez )
• A befektetési alapokba történő befektetés minimális összege 1000 rubel online és 15 000 rubel az irodában
• Befektetés lehetséges orosz és külföldi eszközökbe egyaránt

A befektetési alapok előnyei

A befektetési alapok fő előnye, hogy képesek értékpapírokba fektetni anélkül, hogy ismerni kellene a tőzsdei munka alapjait.

• A befektetési alapok megfizethetőek és kényelmesek (1000 rubeltől online fektethet be egy nyílt alapba)
• A befektetési jegyek magas likviditása – a megvásárolt befektetési jegyek bármely munkanapon eladhatók vagy cserélhetők (a befektetési jegyek a Sberbank Asset Management által kezelt nyílt befektetési alapokon belül cserélhetők)
• Befektetései biztonságos kezekben vannak – a Sberbank Asset Management szakemberei

A Sberbank befektetési alapjának kiválasztása

Mielőtt kiválasztaná egyik vagy másik befektetési alapot, javasoljuk, hogy tekintse át a befektetési jegyek értékének korábbi időszakokra vonatkozó változásainak történetét, és fektesse be a legsikeresebb és véleménye szerint kevésbé kockázatosba.

A befektetési alapok nyitottak és zártak.

A nyílt befektetési alapok részvényei bármikor (munkanapon) visszaválthatók, értékük naponta újraszámításra kerül.

A zártvégű befektetési alapok befektetési jegyeit a zártvégű befektetési alapok szabályai szerint csak egy adott időpontban fogadják el, és csak egy adott időpontban válthatók vissza. Alapvetően a zárt végű befektetési alapok olyan alapokat foglalnak magukban, amelyek ingatlanokat vásárolnak és adnak el.

A befektetési alapokat rubelben és dollárban is bemutatják, de itt meg kell értenie, hogy külföldi alapokba történő befektetés esetén a rubelben lévő befektetési alapok csökkenni fognak, ha a rubel a dollárral szemben emelkedik. Ennek az az oka, hogy a részvények vétele és eladása csak orosz valutában - rubelben - történik.

A Sberbank összes befektetési alapja három kockázati kategóriába sorolható:

• Alacsony kockázat (Ha az a célja, hogy többet keressen, mint a befektetése, megvédje magát az inflációtól és egyben minimalizálja a veszteségek kockázatát, a kötvényekbe befektető befektetési alapok megfelelőek az Ön számára)
• Közepes kockázattal (A kockázat és a hozam optimális kombinációja: több bevétel lehetőségét olyan befektetési alapok vásárlásával, amelyek nem csak kötvényekbe, hanem részvényekbe is fektetnek)
• Magas kockázatú (Ezek a befektetési alapok elsősorban részvényekbe fektetnek be, magas hozamot kínálnak, de sokkal nagyobb a veszteség kockázata. Alkalmas tapasztalt befektetőknek, akik hajlandóak kockázatot vállalni)

A Sberbank Asset Management speciális webhelye (https://www.sberbank-am.ru) minden lényeges információt tartalmaz a Sberbank befektetési alapokról.

Milyen befektetési alapjai vannak a Sberbanknak?

Jelenleg azon befektetési alapok listája, amelyekbe a Sberbank Asset Management befektetést kínál, a következő:

Nyílt befektetési alapok alacsony kockázati szinttel

• Ilya Muromets Kötvényalap
• Eurokötvény Alap
• Alap globális adósságpiaca
• Pénzalap

Átlagos kockázati szintû befektetési alapok

Nyílt kötvényalapok:

• Ígéretes kötvényalap
• Vegyes befektetési alap Kiegyensúlyozott
• Arany alap

Zárt ingatlanbefektetési alapok:

• Kereskedelmi ingatlanalap
• Lakóingatlan Alap 2
• Lakóingatlan Alap 3
• Alapkölcsönző üzlet
• Alapkölcsönzési üzlet 2

Magas kockázatú befektetési alapok

Nyílt részvényalapok:

• Dobrynya Nikitich Részvényalap
• Kis kapitalizációjú részvényalap
• Aktív Menedzsment Alap
• Energiaipari Alap
• Természeti Erőforrások Alapítvány
• Távközlési és Technológiai Alapítvány
• Globális Internet Alapítvány
• Alap Fogyasztói Szektor
• Alap pénzügyi szektor
• Globális Mérnöki Alapítvány

A Sberbank befektetési alapjai: jövedelmezőség

A Sberbank részvényesének bevétele a részvények vásárlási és későbbi eladási költségének különbsége miatt alakul ki. A bevétel nem garantált, és az alapkezelő társaság tevékenységétől és a piacok helyzetétől függ. A három évnél hosszabb befektetési jegyek birtoklása mentesít a 13%-os jövedelemadó fizetése alól.

A befektetési alapok hozama számos tényezőtől függ: az befektetési jegyekbe történő befektetés mértékétől és a befektetési időszaktól. Az átlagos hozam a beruházási összeg 40-70%-a évente. Ez a százalék folyamatosan változik. Befektetési alapokba történő befektetéskor célszerű befektetési csomagot létrehozni különböző kockázati fokú eszközökből, és ezáltal diverzifikálni a befektetéseket, például befektetni külföldi alapok, belföldi cégek részvényeibe vagy valamelyik zártvégű ingatlanalapba. . Egy ilyen befektetési csomag közepes kockázatú, ugyanakkor magas bevétellel jár. Mindenesetre befektetési alapba történő befektetéskor érdemes megérteni, hogy a következő normál bevételre átlagosan 1 év múlva kell számítani kötvénybefektetés esetén, 3 év vagy több év múlva részvénybefektetés esetén és 5 ill. ingatlanrészvény-befektetések esetén több év. Ami a részvényesi költségeket illeti, ezek a részvények vásárlásakor fizetendő jutalék, illetve eladásuk esetén a jutalék. Nincs több kiadás.

Hogyan fektess be a Sberbank befektetési alapjaiba

Befektetési alapokba bármilyen, Önnek megfelelő módon befektethet: online vagy személyes irodalátogatás alkalmával. Ebben az esetben kis mennyiségű, egységekben tervezett befektetéssel megtérül az online befektetés, mivel az online befektetések minimális összege mindössze 1000 rubel.

A Sberbank befektetési alapok vásárlásának módjai:

• Távolról a személyes fiókján keresztül (Részvényeket választhat, vásárolhat, visszaválthat vagy cserélhet az iroda felkeresése nélkül, ha regisztrált a közszolgáltatások szövetségi portálján (gosuslugi.ru).)
• Az Alapkezelő Társaság irodájában (Részletes tanácsokkal látják el, és segítséget kapnak a szükséges dokumentumok elkészítéséhez a befektetési alap befektetési jegyeivel végzett műveletekhez. Fizetés bankon keresztül.)
• A Sberbank fiókjában (Segítenek a befektetési alap kiválasztásában, a dokumentumok elkészítésében és a befektetési jegyek kifizetésében.)

Hogyan lehet megtudni a részvények értékét

Az egyes nyíltvégű Sberbank Asset Management befektetési alapok befektetési jegyeinek árát naponta számítják ki, és moszkvai idő szerint 12:00 óra után teszik közzé a www.sberbank-am.ru weboldalon. A befektetési részvények költségét az Oroszországi Bank módszertana szerint számítják ki.

Mindent a Sberbank befektetési alapjairól

Tehát röviden összefoglaljuk a Sberbank befektetési alapjait. Ha a befektetése maximális megtérülését szeretné elérni, akkor befektetési alapokba fektethet. A Sberbank leányvállalata, a Sberbank Asset Management befektetési alapokat kezel. A cég honlapja: https://www.sberbank-am.ru/. Ott a részvények értékének növekedésének és esésének dinamikája alapján kiválaszthatja az Ön szerint legstabilabb befektetési alapot, és abba befektetheti. És akkor bármikor szeretné eladni a részvényeit a magas jövedelmezőség idején, és pénzt kivenni az alapból. Nem szabad túl gyorsan megítélni a befektetési alapok jövedelmezőségét - a részvények értékének növekedésének és csökkenésének tendenciája meglehetősen hosszú időn keresztül következik be. Ezért azt tanácsoljuk, hogy 1 évig egyáltalán ne nyúljon a megszerzett részvényeihez, és egyszerűen kövesse a részvény értékének alakulását. Ami az alapokat illeti: nyitottak és zártak. Nyitottakba bármikor befektethet, és azonnal ki is veheti azokat. Zártvégű alapba csak az alap megnyitásának pillanatában fektethet be - a szükséges összeg beszedése után az alap bezár és az alapkezelő társaság a pénzéből ingatlant vásárol - egy bizonyos idő elteltével az ingatlant eladják és Ön az eladásból kifizetett nyereséget. A zártvégű alap hátránya, hogy csak korlátozott ideig fektethet be, és csak azután juthat bevételhez, hogy az alapkezelő társaság eladja az ingatlant.