A deveni proprietar de acțiuni la mari companii rusești și străine și a câștiga bani pe creșterea lor este mai ușor decât crezi. Este suficient să deschizi un cont de brokeraj în VTB-Online Internet Bank și în 2 minute vei avea acces la tranzacționare pe piețele financiare.
Un cont de brokeraj vă va permite să cumpărați și să vindeți în mod independent titluri ale acelor companii în care aveți încredere, formând un portofoliu de investiții de încredere. În plus, puteți câștiga din diferența de cursuri de schimb cumpărând și vânzând valute în cea mai favorabilă perioadă de timp.

Ți-ar plăcea să câștigi și mai mult venit?
Deschideți un cont individual de investiții (IIA) - un cont special de brokeraj, prin care puteți primi până la 52.000 de ruble anual de la stat, în plus față de venitul principal, datorită returnării impozitului pe venitul personal.

Cont de brokeraj

Suma minimă este de 1 rublă
Reaprovizionare - fără restricții
Perioada flexibila de investitie - de la 1 zi

Investiție individuală
cont (IIS)

Suma minimă este de 1 rublă
Reaprovizionare - până la 1.000.000 de ruble. in an
Termen de investitie - de la 3 ani

Unde să investești

	Stoc Deveniți acționar în companii câștigă prin creșterea valorii lor și a plătit dividende	Risc moderat	Randament ridicat
	OFZ-n Investește în obligațiuni de stat cu o garanție de returnare a banilor	Cel mai mic risc	Rentabilitatea scăzută
	Obligațiuni Obțineți un venit fix din datorii obligațiile emitenților de încredere	Risc scazut	Rentabilitatea scăzută
	Valută Efectuați tranzacții în tranzacțiile valutare Schimbul din Moscova la cel mai bun curs (nu este disponibil pe IIS)	Risc moderat	Rentabilitatea medie

Deveniți un investitor în 2 minute

Deschis
cont de brokeraj
în VTB-Online

Umple
cont de brokeraj, IIS
în VTB-Online

Instalați aplicația
VTB Investițiile mele
și face tranzacții

Obține venituri
și gestionați-vă investițiile
de pe smartphone-ul tău

Roboadvisor

Utilizați asistentul inteligent de selecție a instrumentelor definindu-vă profilul de investiție în aplicația VTB My Investments

deducere fiscală IIS

Deducerea contribuției

Potrivit pentru investitorii cu venituri oficiale din care se plătește impozitul pe venitul personal.
Trimiteți documentele la fisc și primiți 13% din fondurile depuse în IIS.

Important! La închiderea IIS înainte de expirarea a trei ani de la data deschiderii acestuia, suma deducerilor primite anterior este supusă returnării la buget.
Suma maximă creditată la IIS pe an nu este mai mare de 1.000.000 ₽, în timp ce deducerea pentru contribuții se plătește din suma de cel mult 400.000 ₽

Deducerea venitului

Potrivit pentru investitorii care se concentrează pe investiții pe termen lung sau nu au venitul impozitat la o cotă de 13%.
Un agent fiscal este un broker care, atunci când retrage fonduri din IIS, nu reține impozitul pe venitul personal din venitul dumneavoastră din investiții.

La rezilierea contractului de menținere a IIA, dar nu mai puțin de 3 ani de la data încheierii acestuia, contribuabilul pune la dispoziție brokerului (Băncii) o adeverință de la fisc că nu a folosit deduceri fiscale pentru contribuțiile la IIA pe perioada întreaga perioadă de existenţă a IIA.

Un consilier personal vă va ajuta să alegeți cea mai bună strategie pentru construirea unui portofoliu de investiții.
În viitor, va recomanda idei de tranzacționare și, dacă este necesar, va ajuta în luarea deciziilor privind schimbarea structurii portofoliului.
Puteți activa serviciul „Consilier personal” cu orice sumă de active, nu există cerințe pentru suma minimă.

Creditarea în marjă

Creditarea în marjă vă permite să efectuați tranzacții care depășesc suma fondurilor proprii.
Clientului i se pune la dispoziție un „umăr” de credit garantat cu activele din contul de tranzacționare la bursă.
Acest lucru vă permite să creșteți volumul tranzacțiilor și să creșteți rentabilitatea potențială a acestora.
Odată cu creșterea sumei fondurilor strânse, și riscurile cresc.

• Capacitatea de a participa la tranzacționare în absența unei poziții de numerar, a titlurilor de valoare sau a monedei în cont servesc drept garanție
• Nu este necesar să se întocmească documente suplimentare, serviciul este furnizat ca parte a unui contract de servicii de brokeraj
• Serviciul este gratuit în timpul unei sesiuni de tranzacționare

Întrebări privind contul de brokeraj

VTB Bank (PJSC) nu percepe un comision pentru completarea unui cont de brokeraj, în timp ce poate apărea un comision al unei bănci terțe de la care sunt transferate fondurile.

Instalați aplicația gratuită VTB My Investments pe smartphone-ul dvs. Folosind aplicația, puteți cumpăra și vinde titluri de valoare, valute și alte active, puteți vedea rezultatul financiar al fiecărei operațiuni și întregul portofoliu, puteți urmări modificările cotațiilor instrumentelor de schimb. Aplicația oferă acces convenabil la o gamă largă de instrumente de investiții ale Grupului VTB. Utilizatorilor li se oferă analize exclusive și flux de știri actualizat. Funcționalitatea aplicației profilează clientul și trimite recomandări personalizate pe baza cotelor specifice de titluri din cont.

Aplicația este disponibilă pentru instalare pe platformele iOS și Android.

Atunci când efectuați tranzacții, plătiți următoarele tipuri de comisioane:

• comision de intermediere, depinde de planul tarifar ales;
• comision de schimb;
• comision de depozit (tranzacții cu valori mobiliare) - 150 de ruble pe lună, debitate în ziua primei tranzacții.

O descriere completă a tarifelor este specificată în „Regulamentul pentru prestarea serviciilor pe piețele financiare ale VTB Bank (PJSC)”.

Un ordin obișnuit de retragere este executat în următoarea zi lucrătoare. În cazul unei retrageri urgente, banii vor părăsi contul de brokeraj în aceeași zi lucrătoare, cu condiția ca cererea de retragere urgentă să fi fost depusă înainte de ora 13:45, ora Moscovei.

Întrebări despre aplicația VTB Investițiile mele

Instalând aplicația gratuită VTB My Investments pe smartphone, puteți cumpăra și vinde valori mobiliare, valute și alte active, puteți vedea rezultatul financiar al fiecărei operațiuni și întregul portofoliu și puteți urmări modificările cotațiilor bursiere. Aplicația oferă acces convenabil la o gamă largă de instrumente de investiții ale Grupului VTB. Utilizatorilor li se oferă analize exclusive și flux de știri actualizat. Funcționalitatea aplicației profilează clientul și trimite recomandări personalizate pe baza cotelor specifice de titluri din cont.

Pentru autorizare în aplicație, utilizați login-ul și parola primite la deschiderea unui cont de brokeraj online. De asemenea, datele de înregistrare pot fi preluate de pe „Cartea de cod variabil”, care se eliberează la înregistrarea serviciilor de intermediere la sediile VTB.

Întrebări de auto-investire

Piața de valori rusă este strict reglementată de lege. În conformitate cu legea, doar un broker (persoană juridică - o bancă, brokeraj sau societate de investiții) care deține licențele și acreditarea corespunzătoare la bursă poate participa la tranzacționarea la schimb. Prin urmare, investitorul trebuie să deschidă conturi la un broker care, în nume propriu, în numele clientului, efectuează tranzacții în sistemul de tranzacționare la bursă. Succesorul în aceste tranzacții (adică proprietarul de valori mobiliare sau bani) este clientul, dar nu poate veni singur la bursă și face tranzacții.

Un raport de intermediere este o raportare periodică de către un broker asupra muncii efectuate. În termenele stabilite prin contract, brokerul pune la dispoziție clientului un raport care conține informații despre tranzacții, alte operațiuni, comisioane, fluxuri de numerar și valori mobiliare.

Raportarea este asigurată de Bancă în contextul subpozițiilor.

Registrul de instrucțiuni conține informații despre toate instrucțiunile transmise de la distanță fără utilizarea unei semnături electronice timp de o lună calendaristică. Trebuie să semnați Registrul Comenzilor în timp util, în caz contrar Banca își rezervă dreptul de a deconecta clientul de la tranzacționare.

Cel târziu în a treia zi lucrătoare a fiecărei luni, registrul de instrucțiuni pentru luna calendaristică anterioară va fi plasat pentru semnătura dumneavoastră în Aplicația VTB Investițiile mele.

Persoanele fizice rezidente fiscale sunt obligate să plătească impozit pe venit în valoare de 13%. Pentru persoanele fizice care nu sunt rezidenți fiscali, cota de impozitare este de 30%.

VTB îi pasă de clienții săi și ajută la plata impozitelor pe venitul din tranzacționarea cu instrumente de piață a valorilor mobiliare și instrumentelor derivate. Fiind agent fiscal, brokerul calculeaza, retine si vireaza impozite la bugetul de stat pentru toti clientii sai - persoane fizice. Impozitul se calculează și se reține în următoarele cazuri:

• la sfârșitul perioadei fiscale din ultimul an;
• la plata fondurilor (retragerea titlurilor de valoare) înainte de expirarea perioadei fiscale;
• la rezilierea contractului de servicii de intermediere.

Pentru a putea beneficia de dividende, investitorul trebuie să fie proprietarul acțiunilor la data închiderii registrului acționarilor societății emitente. De regulă, datele de închidere a registrelor sunt informații deschise și sunt cunoscute din timp. După un anumit timp de la închiderea registrului, cuantumul dividendelor și perioada de plată se aprobă de adunarea generală a acționarilor societății emitente.

Creditarea în marjă vă permite să efectuați tranzacții care depășesc suma fondurilor proprii. Sunteți expus la credit „umăr”, astfel încât aveți posibilitatea de a atrage bani suplimentari sau titluri de valoare pentru tranzacționare la bursă. Levierul este oferit împotriva activelor deținute în contul dvs., ceea ce vă oferă posibilitatea de a cumpăra acțiuni sau valute în plus față de fondurile proprii sau de a vinde titluri sau valute care nu se află printre activele dvs. Acest lucru vă permite să creșteți volumul tranzacțiilor și să creșteți profitabilitatea acestora. Trebuie avut în vedere că odată cu creșterea sumei fondurilor strânse cresc și riscurile.

Întrebări despre piața derivatelor

Acoperirea este asigurare de risc. Cea mai simplă modalitate de a asigura riscurile este să cumpărați titluri ale unui anumit emitent pe piața spot și să vă acoperiți împotriva scăderii prețurilor la aceste titluri prin vânzarea contractului futures corespunzător.

Un contract futures este un contract futures care conține condiția unei obligații necondiționate de a cumpăra sau de a vinde un anumit activ suport la un preț prestabilit la o dată predeterminată. Contractele futures sunt strict standardizate în ceea ce privește volumul și termenul. Termenele de circulație și execuție sunt determinate de organizatorul tranzacționării - bursa.

Dacă doriți să executați un contract, trebuie să anunțați brokerul despre acest lucru și să creditați în contul dumneavoastră resursele necesare în avans (înainte de data executării): numerar sau titluri care sunt activul suport.

Ce tipuri de deduceri fiscale există pentru IIS?

Există două tipuri de deduceri fiscale pentru IIS:

• Deducere pentru suma contribuției la IIA: proprietarul IIA va putea primi o deducere fiscală în valoare de 13% din suma de bani contribuită la IIA în perioada fiscală (an calendaristic), dar nu mai mult peste 13% din 400.000 de ruble. sau 52.000 de ruble;
• Deducerea venitului: clientul este scutit de plata impozitului pe venitul personal (PIT) pentru toate profiturile primite din tranzacțiile din acest cont pe întreaga perioadă a IIA (cu condiția ca acordul privind IIA să fie valabil pentru cel puțin trei ani și titularul contului nu a folosit deducerea contribuției).

Combinarea celor două tipuri de deducere nu este permisă.

Pentru a primi o deducere fiscală pentru contribuții, un contribuabil trebuie să depună o declarație fiscală în formularul 3-NDFL la biroul fiscal la sfârșitul perioadei fiscale. Declarația trebuie să fie însoțită de:

• documente care confirmă primirea veniturilor impozabile la o cotă de 13% în perioada fiscală relevantă (de exemplu, un certificat în forma 2-NDFL);
• documente care confirmă creditarea fondurilor către IIS (articolul 219.1, clauza 3 din Codul fiscal al Federației Ruse);
• o cerere de rambursare a taxei care indică datele bancare ale contribuabilului.

La rezilierea Contractului de menținere a IIA, dar nu mai puțin de 3 ani de la data încheierii acestuia, contribuabilul pune la dispoziție brokerului (Băncii) o adeverință de la fisc că nu a folosit deduceri fiscale pentru contribuțiile la IIA pe perioada întreaga perioadă de existenţă a IIA. În acest caz, brokerul (Banca), care acționează ca agent fiscal, nu va reține impozitul pe venitul personal atunci când plătește fonduri.

La închiderea unui IIA mai devreme de trei ani, impozitul pe venitul personal este perceput dintr-un rezultat financiar pozitiv, ca în cazul unui cont obișnuit de brokeraj.

Puteți depune la IIS numai ruble rusești și nu mai mult de 1.000.000 de ruble pe an.

IIS este deschis pentru o perioadă nelimitată. Perioada minimă pentru investirea fondurilor în IIS este de 3 ani (socotiți de la data încheierii contractului).

Important: în cazul rezilierii Acordului pentru menținerea IIS mai devreme de 3 ani de la data încheierii acestuia, toate sumele deducerilor primite anterior din buget sunt supuse returnării la buget.

Sunt posibile depozite suplimentare de fonduri către IIS în perioada de valabilitate, dar suma totală nu trebuie să depășească 1.000.000 de ruble pe an. Retragerea parțială a fondurilor pentru IIS nu este permisă.

Întrebări privind obligațiunile de împrumut federale pentru populație (OFZ-n)

OFZ-n sunt titluri de valoare emise de Ministerul de Finanțe al Federației Ruse, primele obligațiuni de împrumut federal pe care o persoană le poate cumpăra. Valorile mobiliare sunt foarte fiabile, rentabilitatea investiției este garantată de stat. Procesul de cumpărare nu este mai complicat decât deschiderea unui depozit.

Prin achiziționarea OFZ-n, investitorul împrumută bani statului și câștigă din cupoane plătite de două ori pe an. O diferență importantă este absența circulației lor secundare și, în consecință, riscul de pierderi asociat cu schimbările condițiilor de piață. De asemenea, pe OFZ-n există posibilitatea de a obține un randament cu reducere. Statul garantează rentabilitatea investiției clientului.

Randamentul titlurilor de valoare va crește în funcție de perioada de deținere: cu cât o persoană deține mai mult timp o obligațiune, cu atât randamentul acesteia este mai mare. Dacă investitorul dorește să returneze fondurile investite înainte de expirarea a 12 luni de proprietate, atunci randamentul investiției va fi zero. Pentru fiecare emisiune OFZ, rata dobânzii este determinată separat.

Salutare noi investitori! Sunt sigur că recenzia mea de astăzi îi va mulțumi pe mulți dintre voi. M-am gândit multă vreme ce să dedic acest articol și dintr-o dată mi-am dat seama că este imposibil ca investitorii privați obișnuiți să intre pe bursă. În acest sens, fiecare tranzacție pe bursă poate fi efectuată numai prin intermediari profesioniști - brokeri. Este pentru cei care se gândesc deja cum să aleagă un broker și unde este mai bine să deschidă un cont de brokeraj, iar acest articol a fost scris. În acesta veți găsi cele mai importante puncte la care toți începătorii de pe bursă trebuie să le acorde atenție: pornind de la criteriile de evaluare a fiabilității unei companii intermediare și terminând cu alegerea unui plan tarifar. Așează-te pe loc și pregătește-te să îți strângi cunoștințe neprețuite pe mustață!

Criterii de alegere a unui broker

Astăzi nu este dificil să găsești un broker - aproape toate băncile majore acționează ca intermediari și oferă persoanelor fizice acces la tranzacționare la bursă. Acestea din țara noastră includ Sberbank, VTB 24 și Gazprombank. Vă rugăm să rețineți că un intermediar real trebuie să aibă un brokeraj licență. Puteți verifica dacă există pe site-ul Băncii Centrale , de unde puteți descărca o listă de brokeri activi. Dacă compania de care vă interesează se află pe această listă, atunci totul este în regulă și puteți utiliza în siguranță serviciile sale.

Având în vedere că numărul de brokeri care oferă indivizilor acces la piața de valori crește literalmente cu un pas, tranzacționarea acțiunilor pentru începători ar trebui să înceapă cu alegerea unui intermediar. Deoarece toate se aseamănă într-un fel sau altul, puteți decide cum să alegeți un broker pe bursă analizând următoarele criterii de selecție:

• fiabilitate;
• plan tarifarși mărimea comisiei;
• comoditatea si confortul muncii.

Acum, să vorbim despre fiecare dintre ele mai detaliat.

Fiabilitatea companiei

Vreau să încep imediat pregătirea dumneavoastră în brokeraj cu faptul că criteriul de fiabilitate este destul de bun subiectiv indicator. Chiar și cele mai mari companii nu pot fi întotdeauna de încredere. Cu toate acestea, personal cred că cele mai mari firme, lideri de piață, pot fi numite de încredere. Pentru a evalua dimensiunea unei companii de brokeraj, este suficient să ne uităm la numărul clienților săi și la cifra de afaceri a tranzacțiilor la bursă. Vă sfătuiesc să alegeți din lista de companii care sunt incluse în top brokeri.

Tarife si comisioane

Comisioanele de broker sunt unul dintre cele mai importante aspecte la care ar trebui să acorde atenție investitorii pe termen lung. Deci, un comision anual de 1% pe 10 ani va reduce profitabilitatea depozitelor dumneavoastră cu până la 10%. Cel mai adesea, clienților li se oferă să aleagă mai multe opțiuni pentru planuri tarifare cu condiții diferite, care depind de volumul tranzacțiilor, stilul de tranzacționare și sectorul de schimb. Comisia poate fi fix suma sau poate fi taxat în formular la sută pe dimensiunea tranzacției. Cu cât această sumă este mai mare, cu atât procentul pe care îl vei plăti este mai mic.

Există tarife la care clienții plătesc lunar suma convenită în contract, indiferent dacă s-au efectuat sau nu operațiuni. Această opțiune poate fi benefică pentru cei care fac tranzacții în volum, deoarece este mai ieftin să plătești sume fixe decât un procent din tranzacție.

Alegerea unui intermediar asigurați-vă că aflați:

Toate taxele de servicii

• Ce va ta cheltuielile depozitarului;
• Trebuie să faci abonament lunar sau anual;
• Ce este rata de levier(pârghie);
• Valoarea comisionului la cumpărarea/vânzarea acțiunilor.

Care este suma minimă a depozitului

Ce condiții prevede brokerul pentru depunerea și retragerea banilor din contul dvs.?

• Numărul de metode de depunere și comisioanele acestora;
• % pentru transfer bancar;
• Condiții de admitere;
• Dacă va trebui să plătiți impozit pentru vânzarea de acțiuni și sub ce formă informațiile despre client vor fi trimise la biroul fiscal.

Pentru ușurință în comparație, vă sugerez să studiați exemplul comisioanelor companiei Finam:

De asemenea, vreau să menționez că înainte de a deschide un cont de brokeraj la o companie care îți place, nu fi prea lene să citești descrierea completă a tarifului, în care pot fi ascunse comisioane suplimentare. Așadar, s-ar putea să vi se solicite să plătiți, de exemplu, pentru deservirea unui cont cu activitate de tranzacționare redusă.

Comoditate și confort

Experienta personala

În ceea ce mă privește, experiența mea a început cu faptul că eu categoric a refuzat să lucreze cu bursa rusă. Acest lucru se datorează faptului că această piață este una dintre cele în curs de dezvoltare și, prin urmare, mult mai instabilă decât omologii săi din SUA sau Europa. Din cauza necunoașterii bursei interne, căutarea m-a condus la un broker just2trade . Vreau să spun imediat că acest intermediar este o filială a Finam și este înregistrată offshore în Cipru. Pentru a începe tranzacționarea, trebuie să aveți o cantitate minimă de 200 de dolari. Pentru fiecare tranzacție încheiată, trebuie să plătiți un comision de aproximativ 3,5 USD. Pentru utilizarea fondurilor de credit, brokerul Finam se retrage 0,014% zilnic. Cu privire la asigurare conturi, apoi pe hârtie valoarea compensației este 50.000 USD.

Poate singurul factor de fiabilitate al acestei companii poate fi considerat apartenența acesteia la Finam, care, la rândul său, este inclusă în top 5 ratingul brokerilor bursieri ai Federației Ruse.

Deschideți un cont de brokeraj

Rezultate

În această recenzie, am decis să nu vă fac recomandări sau să vă sfătuiesc cu privire la un anumit broker de pe piața valorilor mobiliare. Această decizie a fost luată de mine dintr-un motiv simplu - nu am vrut ca recenzia mea să fie promoțională. Am încercat să fiu cât se poate de obiectiv, și-a împărtășit propria experiență și îmi doresc foarte mult să luați propria decizie cu privire la intermediarul să alegeți pentru dvs. Folosind toate criteriile de mai sus, după ce ați studiat recenziile companiilor de brokeraj, puteți identifica cu ușurință liderul între firme pe o anumită piață. Fii atent și prudent în alegerea ta. Tranzacții de succes și profitabile pentru tine și ne vedem curând!

Dacă găsiți o greșeală în text, vă rugăm să evidențiați o bucată de text și să faceți clic Ctrl+Enter. Mulțumesc că ai ajutat blogul meu să se îmbunătățească!

Cel mai bun mod de a-ți face banii să funcționeze este să investești. Mai devreme sau mai târziu, fiecare investitor ajunge să înțeleagă că cel mai interesant lucru se întâmplă pe piața valorilor mobiliare și, pentru a deveni un participant cu drepturi depline, aveți nevoie de un cont de brokeraj. Ce este, cum se deschide - citiți articolul.

Cine sunt brokerii și de ce sunt necesari aceștia?

O persoană poate intra pe piața valorilor mobiliare doar într-un singur mod - ca broker. Cine este? Aceasta este o persoană care și-a asumat funcții de intermediar între cel care cumpără și cel care vinde. El efectuează toate operațiunile în numele clientului ale cărui interese le reprezintă și numai în numele acestuia. Brokerii nu operează independent.

Nu orice persoană are dreptul de a presta servicii de intermediar pe piața valorilor mobiliare. Acest lucru necesită o licență. Adesea, brokerii oferă în plus clienților lor servicii de consultanță, vorbind despre anumiți participanți la piață, despre instrumente și oferă recomandări cu privire la investiții.

Pentru a asculta sau nu sfaturi - fiecare client decide singur. Este important să înțelegeți că brokerii nu sunt responsabili pentru sfaturi. Daca, in urma urmaririi sfatului, clientul pierde bani, raspunderea ii revine numai lui. Pentru serviciile lor, brokerul primește un comision.

Conturi speciale

Pentru a executa ordinele, brokerul deschide un cont de brokeraj pentru clientul său. Acesta va reflecta tranzacțiile de cumpărare și vânzare de titluri de valoare și, de asemenea, se vor putea vedea soldurile de numerar în urma rezultatelor tuturor acestor operațiuni.

Există o mare diferență între acest cont și contul de decontare obișnuit. În ciuda faptului că un cont bancar de brokeraj este deschis în același mod ca un cont de decontare, acesta reflectă doar mișcările de valori mobiliare. În același timp, contul curent reflectă mișcarea fondurilor.

Cum se deschide un cont de brokeraj?

Pentru a deschide un cont, trebuie să contactați banca și să depuneți o cerere, după ce ați selectat în prealabil cele mai favorabile condiții de serviciu. Trebuie să prezentați un singur document - o carte de identitate. Deschiderea unui cont este posibilă nu numai pentru o persoană care a împlinit vârsta de 18 ani, ci și pentru un copil. Dar rețineți că pentru fiecare operațiune va trebui să obțineți permisiunea autorităților de tutelă și tutelă. Dacă această opțiune este convenabilă sau nu, depinde de tutorele copilului.

O persoană fizică nu are obligația de a notifica reprezentanților inspectoratului fiscal că a fost deschis un astfel de cont.

Suma minimă pentru muncă este stabilită, de regulă, de către client însuși. Cu toate acestea, este posibil ca sumele prea mici să nu fie întotdeauna profitabile, așa că există o recomandare de a începe cu o sumă de 30 de mii de ruble.

Plasarea activelor într-un cont de brokeraj este asociată cu o serie de riscuri. Ele sunt asociate cu falimentul companiilor în ale căror acțiuni sunt investiți bani, cu comportamentul lipsit de scrupule al unui broker, cu pierderea activelor investite dacă alegeți instrumente cu risc ridicat pentru dvs. sau cumpărați titluri cu bani împrumutați.

Deschiderea unui cont de brokeraj face posibilă lucrul independent pe multe burse și platforme, atât în ​​Rusia, cât și la nivel internațional. Titularul de cont are o varietate de instrumente financiare în arsenalul său. Toate acestea împreună vă permit să creați portofolii de investiții optime din punct de vedere al riscului și al profitabilității.

Prin ce diferă un cont de brokeraj de un cont de investiții?

Un cont individual de investiții (IIA) face posibil nu numai câștigul, ci și economisirea legală a impozitelor. Dar are și o serie de limitări. Suma maximă nu trebuie să depășească 400 de mii de ruble. Un astfel de cont trebuie să funcționeze cel puțin trei ani. Clientul are dreptul de a deschide un singur astfel de cont.

Puteți economisi taxe prin deducerea impozitului pe venitul personal. Deoarece suma maximă de reaprovizionare IIS pe an este de 400 de mii de ruble, deducerea maximă nu poate depăși 52 de mii de ruble. Dreptul la deducere poate fi folosit doar o dată pe an.

Sau puteți utiliza o altă opțiune de beneficiu - aceasta este o scutire de impozitare a profiturilor primite după expirarea contractului.

Criterii de selecție intermediare

Pentru a nu risca suma investită, trebuie să o încredințezi unui partener de încredere. Atunci când alegeți, trebuie să analizați următorii parametri. În primul rând, perioada de activitate a companiei pe piață. Din acest punct de vedere, este mai sigur să deschideți un cont de brokeraj la Sberbank decât la o instituție de credit care a intrat abia recent pe piață.

Este important să vă asigurați că compania are acces la diferite site-uri nu numai în Rusia, ci și în străinătate.

Din punct de vedere al utilizabilitatii, este bine cand o firma are mai multe sedii. De asemenea, merită să fiți atenți dacă există planuri tarifare diferite. De asemenea, este important ca mecanismul de calcul al comisionului să fie cât mai simplu și clar posibil. Este mai convenabil să lucrezi când există un consultant financiar personal.

Brokerul trebuie să furnizeze toate informațiile necesare despre el în mod deschis, indicați pe site-ul său oficial.

Impozitarea veniturilor din operațiuni de intermediere

Este important de reținut că venitul primit este impozitat. Pentru persoanele care sunt considerate rezidenți fiscali ai Federației Ruse, rata este de 13%. Dacă o persoană nu are statutul de rezident fiscal, atunci rata crește la 30%. Taxele trebuie calculate la sfârșitul anului.

Deoarece legislația Federației Ruse prevede că brokerul este un agent fiscal, aceasta înseamnă că el este obligat să rețină și să transfere suma necesară a impozitului de la client. Dacă acest lucru nu este posibil dintr-un motiv oarecare, brokerul este obligat să anunțe autoritățile fiscale. Apoi, obligația față de stat este mutată pe umerii clientului. Pentru îndeplinirea obligației este necesar, cel târziu până la data de 30 aprilie a anului următor celui în care s-a încasat profitul, completarea și depunerea independentă a unei declarații sub forma 3-NDFL și virarea sumei solicitate.

Pentru a lucra eficient pe piața valorilor mobiliare, aveți nevoie de cunoștințe. Prin urmare, se recomandă să urmați cursuri speciale și să vă angajați într-o autoeducație regulată.

Cont de brokeraj - ce este și de ce este necesar

Una dintre modalitățile de a vă crește veniturile este să tranzacționați diferite valori mobiliare la bursă pentru profit: acțiuni, obligațiuni, precum și valute, futures (contracte de tranzacționare), opțiuni (drepturi la contracte) etc.
Doar participanții profesioniști de pe piață - brokerii - au acces la bursă.
Puteți tranzacționa la bursă prin deschiderea unui cont de brokeraj la un broker.

Brokerii desfășoară activități de intermediar între vânzător și cumpărător și își primesc remunerația (comisionul) pentru efectuarea diferitelor operațiuni pe burse: cumpărare și vânzare de acțiuni, valori mobiliare, schimb valutar, încheiere de contracte etc.

Un cont de brokeraj este un cont personal al unui client (comerciant/investitor) deschis la unul dintre brokeri, care reflectă toate fondurile și titlurile sale. Acest cont reflectă toate tranzacțiile speculative, adică. tranzacții de cumpărare și vânzare cu anumite bunuri/titluri de valoare, tranzacții futures și opțiuni pentru profit, mișcarea fiecăreia dintre tranzacții și rezultatul tranzacțiilor.

Profitul apare ca diferență între prețul de cumpărare și prețul de vânzare.

Clientul poate credita fonduri în cont fără limitare de termen și sumă.

Valorile mobiliare sunt reflectate într-un cont special deschis pentru un anumit client într-un depozit pentru operațiuni de brokeraj - un cont depo.

Toate fondurile și obiectele de valoare care se află în contul de brokeraj (depozit) și contul de depo aparțin investitorului.

Brokerul îndeplinește ordinul titularului de cont de a efectua o anumită tranzacție, deoarece nu are dreptul de a gestiona independent contul de brokeraj.

Prin urmare, toate riscurile asociate tranzacțiilor sunt suportate de însuși investitorul.

Clienții brokeri primesc de obicei un software special cu ajutorul căruia pot monitoriza dinamica prețurilor activelor lor online și pot lua decizii cu privire la tranzacții.

Brokerul își primește comisionul, indiferent de rezultatul tranzacției.

Conturile de brokeraj au propriile lor caracteristici distinctive:

• un investitor poate deschide un număr nelimitat de conturi la diferiți brokeri,
• nu sunt limitate prin lege cu privire la valoarea investițiilor,
• perpetuu,
• permite stocarea nu numai a numerarului, ci și a valorilor mobiliare (în contul de depozit corespunzător),
• retragerea completă a fondurilor din cont este permisă fără restricții și condiții,
• au acces atât la bursele rusești, cât și la cele internaționale,
• acces la piata Forex (piata financiara internationala pentru schimb valutar la preturi gratuite),
• disponibil pentru rezidenți (cetățeni ai Federației Ruse sau cetățeni cu un permis de ședere în Federația Rusă, cu excepția cetățenilor Federației Ruse care sunt recunoscuți ca rezidenți permanenți într-un stat străin în conformitate cu legislația acestuia) și nerezidenți (toți cetățenii care nu sunt recunoscuți ca rezidenți),
• nu sunt asigurate
• din veniturile dintr-un cont de brokeraj se plătește impozitul pe venitul personal - 13% de rezidenți și 30% de nerezidenți.

Conturile de brokeraj sunt împărțite:

• după numărul deținătorilor de cont,
• metode de service,
• după forma de plată, cooperare și tipul tranzacțiilor.

După numărul deținătorilor de cont:

• persoană fizică atunci când sunteți unicul proprietar al contului. E mai convenabil.
• comun (cu sau fără drept de moștenire), atunci când dvs. și rudele dvs. sau prin acord cu alți parteneri deschideți un cont pentru co-investiție.

Acordul ar trebui să definească condițiile pentru cine și în ce proporție poate dispune de cont.

Metode de service:

• cont clasic - gestionați singur contul, dați instrucțiuni brokerului sau luați o decizie după consultarea cu brokerul,
• cont de încredere - aveți încredere că brokerul va lucra la schimb în numele dvs. În acest caz, trebuie să vă asigurați că brokerul este de încredere. Mai jos vom vorbi despre asta în detaliu.

Prin forma de plata

• Un cont de numerar este cea mai simplă opțiune pentru un cont de brokeraj. După deschiderea unui cont, puteți depune fonduri și efectua tranzacții cu valori mobiliare, valute etc. Acest tip de cont este cel mai frecvent.
• cont în marjă - un cont pentru tranzacții cu o marjă care permite clienților să cumpere titluri.Companiile de brokeraj stabilesc o limită minimă a fondurilor într-un cont în marjă. Creditul într-un cont în marjă este de obicei susținut de acțiuni.Dacă valoarea acțiunilor scade, titularul de cont trebuie să adauge numerar sau să vândă unele dintre acțiuni. În lipsa fondurilor proprii, puteți lua un împrumut de la un broker. Trebuie să plătești suplimentar pentru împrumut.

După forma de cooperare și tipul tranzacțiilor:

• Un cont de opțiuni este destinat tranzacționării opțiunilor. Brokerul va deschide un astfel de cont clientului doar cu condiția ca acesta să-și arate pregătirea pentru astfel de operațiuni, să aibă experiență și resurse materiale.

• Contul de pensionare este un tip special de serviciu oferit clienților pensionari. Nu toți brokerii sunt deschisi. O caracteristică a unui cont de pensie este capacitatea de a lucra cu instrumente de brokeraj și de a economisi taxe.

Cu un singur broker, în funcție de direcția investițiilor dumneavoastră, puteți deschide mai multe conturi de brokeraj pentru a efectua operațiuni de debitare/creditare a fondurilor.

Procedura de deschidere a unui cont de brokeraj

Un cont de brokeraj poate fi deschis în trei moduri:

• vin personal la biroul brokerului,
• prin poștă, trimiteți documente autentificate la bancă de broker,
• deschis pe internet prin portalul funcționarilor publici.

Prima opțiune este cea mai simplă și mai înțeleasă. Opțiunea cu mail este cea mai puțin folosită, iar portalul de servicii publice a apărut relativ recent, nu toți brokerii o pot oferi încă.

Deschiderea unui cont în sine este ușoară și, din punct de vedere tehnic, nu necesită mult timp.

Conturile de brokeraj sunt deschise în ruble, valută (dolari, euro). Se deschide un cont depo pentru operațiuni cu valori mobiliare.

Înainte de a deschide un cont de brokeraj, trebuie să decideți:

• Cu ce ​​broker vei deschide un cont?
• unde vei investi: în acțiuni, tranzacții valutare, futures și opțiuni,
• câtă investiție ești dispus să investești.

Unde vei investi depinde de nivelul tău de pregătire și de interese.

Valoarea investiției este, de asemenea, determinată independent, ținând cont de capacitățile dumneavoastră financiare. I se poate recomanda unui investitor/trader începător să înceapă cu o sumă pe care o poate risca și care, dacă va fi pierdută, nu va avea un impact semnificativ asupra situației sale financiare.

Există o avertizare: unii brokeri stabilesc o limită mai mică de intrare pentru anumite operațiuni. În cele mai multe cazuri, această sumă este de cel puțin 30.000,00 de ruble. Dar există instrumente financiare care necesită investiții financiare semnificative, de exemplu, tranzacționarea cu titluri de valoare, contracte futures și opțiuni. Investiția sporită vine cu un risc crescut.

Prin urmare, este foarte important să efectuați lucrări preliminare pentru a găsi un broker de încredere.

Societățile comerciale acționează ca brokeri: instituții bancare și companii speciale - brokeri, pentru care activitatea la bursă este principala activitate. Prin urmare, la fel ca orice altă organizație comercială, un broker se poate „epuiza” și devine falimentar, licența îi poate fi retrasă.

• disponibilitatea licentelor
• experiență de lucru și acces la platforme de tranzacționare,
• recenzii,
• tarife,
• software,
• training (posibilitatea deschiderii unui cont demo).

Reglementarea legislativă a brokerilor

In primul rand: Brokerii trebuie, de regulă, să aibă mai multe licențe de la Banca Centrală: pentru activități de brokeraj, dealer, depozitar, administrare active. Acest lucru poate și ar trebui verificat pe site-ul Băncii Centrale.

O licență de depozitare permite brokerului să dețină valorile mobiliare ale investitorului. Acest lucru reduce costul de întreținere. Pe de altă parte, absența unei licențe duce la păstrarea titlurilor de valoare ale investitorului într-un depozitar independent. Acest lucru reduce posibilele riscuri de utilizare ilegală a valorilor mobiliare ale clientului în cazul falimentului unui broker, dar crește costurile de stocare și reînregistrare a valorilor mobiliare.

Merită luat în considerare faptul că, în cazul falimentului unui broker, cerințele creditorilor nu se aplică banilor și valorilor mobiliare. Toate proprietățile din contul de brokeraj și contul de depozit aparțin investitorului.

În al doilea rând: Brokerul trebuie să aibă experiență în burse de mai mulți ani și acces la diferite platforme de tranzacționare.

Cei mai mari jucători astăzi:

Printre brokerii bancari: Sberbank, VTB, Otkritie Banking Group și Alfa Capital.

Printre brokerii privați:

• Finam Investment Holding este pe piață de 24 de ani, holdingul include, printre altele, FINAM JSC (broker rus), FINAM Bank, fondul de investiții FINAM GLOBAL și centrul de formare FINAM,
• BCS Broker - 23 de ani pe piață, broker nr. 1 în ratingul Bursei din Moscova,
• Grupul de investiții Aton — 27 de ani pe piață.

Brokerii mari combină funcțiile de broker și de analist, deoarece. Calitatea serviciilor analitice ale brokerului determină în mare măsură tranzacționarea de succes la bursă a clienților acestora.

Mulți investitori preferă să nu tranzacționeze ei înșiși pe piață, ci să apeleze la serviciile unui broker - consultanță sau managementul încrederii.

În managementul consultativ, brokerul oferă explicații investitorului cu privire la cele mai profitabile investiții contra cost.

În managementul încrederii, reprezentanții companiei de brokeraj gestionează integral suma contului de brokeraj.

Prin urmare, cât de succes va avea investitorul depinde de nivelul de calificare al angajaților brokerului.

De asemenea, trebuie să decideți singur în ce operațiuni la bursă veți și/sau vă puteți angaja. Acest lucru este necesar pentru ca brokerul selectat să aibă acces la platformele de tranzacționare relevante. Și, de asemenea, pentru a folosi anumite instrumente de schimb (future și opțiuni), aveți nevoie de sume destul de mari de bani.

Principalele platforme de tranzacționare din Federația Rusă:

• Bursa Internațională de Valută din Moscova (MICEX) este o bursă de valori cu o cotă de aproximativ 98% la bursa rusă. Aici lucrează peste 670 de participanți profesioniști ai pieței valorilor mobiliare, aproape 600 de mii de investitori - persoane juridice și persoane fizice sunt clienți. Indicele MICEX este principalul indicator al bursei ruse.Ai nevoie de acces aici dacă intenționezi să lucrezi cu obligațiuni corporative sau acțiuni ale emitenților corporativi ruși.
• Piața SS MICEX este o piață de valori pentru tranzacționarea cu titluri de stat (GS). Aici lucrează aproximativ 300 de participanți ai pieței valorilor mobiliare.
• Piața futures și opțiuni a Sistemului de tranzacționare din Rusia (RTS) FORTS este o platformă rusă pentru tranzacționarea instrumentelor financiare derivate (future și opțiuni). Acesta circulă instrumente ale căror active suport sunt indicele RTS, indici sectoriali și valori mobiliare ale emitenților ruși.
  Bursa RTS este piața de valori a Bursei RTS.
  Participanții pot tranzacționa cu acțiuni foarte lichide și titluri de valoare de rangul al doilea, precum și obligațiuni și acțiuni de investiții.În plus, se oferă acces la piața spot. Piața spot este o piață de numerar în care toate bunurile (valută, valori mobiliare, materii prime etc.) sunt vândute și cumpărate numai cu numerar, imediat și integral.Acest acces este important mai ales dacă urmează să efectuați tranzacții valutare. .
• MICEX Derivatives Market — Piața unică a instrumentelor financiare derivate ale Grupului MICEX (futures). Se tranzacționează contracte futures stabilite pe indicele MICEX și futures livrabile pe acțiuni comune ale unui număr de organizații mari.

Indicii MICEX și RTS sunt cei doi indicatori principali ai pieței bursiere din Rusia.

De asemenea, ar trebui să aflați dacă brokerul are acces direct la platformele de tranzacționare.

Este posibilă o opțiune de sub-brokeraj, atunci când tranzacțiile reale ale clienților sunt aduse pe piață prin alți brokeri.

Nu este nimic în neregulă cu asta. Dar aici crește timpul de procesare a comenzilor clienților (între client și platforma de tranzacționare). Comanda este procesată nu de un sistem de brokeraj, ci de două. Venitul din comisioane este, de asemenea, în creștere.

Este rar ca un investitor obișnuit care intenționează să lucreze cu anumite vehicule de investiții să aibă acces la două etaje de tranzacționare.

Prin urmare, este suficient ca brokerul pe care îl alegeți să aibă acces direct la o singură piață de valori de care aveți nevoie.

Dar dacă sunteți ferm convins că veți lucra pe două site-uri deodată, atunci trebuie să găsiți un broker care să fie prezent pe aceste două site-uri. Apoi trebuie să cunoașteți costul și viteza transferului de bani de la un site la altul.

Recenzii brokeri online

Ar trebui să citiți recenziile de pe Internet pentru a înțelege care este nivelul pretențiilor împotriva diferiților brokeri.

Negativul, din păcate, este mereu prezent. Nu există brokeri perfecți. Cu cât brokerul este mai mare, cu atât apar mai multe probleme atunci când interacționați cu investitorii. Sunt necesare software mai puternic și personal calificat.

Dar fondul general al recenziilor vă va permite să înțelegeți ce broker ar trebui să preferați, mai ales dacă abia începeți să tranzacționați la bursă.

Tarife pentru serviciile de brokeraj

Sunt mai mari pentru bănci decât pentru companiile de brokeraj. Dar, în general, tarifele pentru aceeași operațiune diferă ușor de la diferiți brokeri. Acest moment ar trebui să fie ultima ta îngrijorare.

Există un punct interesant aici pe care trebuie să îl comparați atunci când alegeți un broker: acestea sunt comisioane.
Comisioanele de intermediere sunt de obicei stabilite ca procent din valoarea tranzacției.

Gama de comisioane depinde de valoarea fiecărei tranzacții, în funcție de planul tarifar și de cifra de afaceri lunară a tranzacțiilor clientului. Prin urmare, cu cât valoarea tranzacției este mai mare, cu atât comisionul este mai mare.

Verificați cu brokerul care vă interesează disponibilitatea unui plan tarifar cu rate fixe de comision, de exemplu, 100 de ruble. pentru o afacere. Cu o anumită investiție în tranzacții comerciale, astfel de rate sunt mai profitabile.

De asemenea, trebuie să aflați dacă comisioanele de schimb sunt incluse în comisionul brokerului sau dacă sunt plătite suplimentar, dacă există o taxă lunară de abonament. Este posibil să alegeți o rată individuală mai mică.

Toate acestea sunt importante de știut dacă intenționați să deveniți un jucător activ la bursă. În acest caz, costurile comisionului pot fi semnificative.

Pentru investitorii inactivi, această latură a problemei nu va juca un rol semnificativ.

Fiecare bancă care furnizează servicii de brokeraj are propria sa linie de produse de brokeraj pentru lucrul pe acțiuni (titluri de valoare), pe piața valutară sau futures (future, opțiuni). Fiecare produs are propriile tarife.

Pentru comparație, iată tarifele pentru cele mai populare produse ale băncilor de brokeri:

Software folosit de brokeri

Un criteriu important pentru alegerea unui broker este software-ul acestuia.

În condiții moderne, este un instrument fără de care tranzacționarea modernă a bursei este imposibilă.

Au fost dezvoltate multe programe și aplicații IT care ajută la tranzacționarea eficientă pe burse.

Există programe pentru tranzacționare automată, adică. Lucrarea principală este realizată de computer. Iar investitorul face ajustări la setări.

Al doilea tip sunt programele pentru tranzacționare profesională care ajută la analiza pieței și la încheierea de tranzacții.

Al treilea tip de programe pentru tranzacționarea la schimb este conceput pentru a instrui începătorii.

Astfel de programe includ funcții încorporate care explică principiul schimbului, exemple de contracte.

Trebuie să aflați ce program folosește brokerul. Astăzi, două programe pot fi recomandate pentru comercianții începători - QUIK (QUIK) și ATAS (ATAS).

Cel mai comun program din Rusia și CSI pentru lucrul la bursă este QUIK (QUIK). Instalarea și utilizarea programului sunt clare chiar și pentru investitorii începători

• QUIK este un sistem de informare și tranzacționare. Oferă acces la tranzacționarea pe bursele naționale și, de asemenea, face posibilă primirea în orice moment a informațiilor actualizate despre starea pieței, posibilitatea de automatizare a tranzacționării la bursă; are un limbaj de programare încorporat care vă permite să creați roboți de tranzacționare etc.
• ATAS (nume complet „Advanced Time And Sales”) este o platformă de tranzacționare de la OrderFlowTrading. Cu ajutorul acestuia, puteți efectua o analiză profundă a situației de pe piață: volumul de tranzacționare, analiza comenzilor pentru tranzacții, ceea ce crește eficiența investiției. Programul, precum și QUIK, sunt ușor de înțeles pentru investitorii începători.

În general, există o mulțime de programe diferite pentru a ajuta comercianții. Astfel de platforme/aplicații ajută la creșterea veniturilor unui comerciant.

Mulți brokeri organizează cursuri pentru comercianții lor începători. În acest scop, puteți deschide un cont de test - un cont demo. Folosind contul, puteți simula și elabora diverse comportamente cu diferite instrumente financiare, în funcție de situația de pe piața valutară.

Documente pentru deschiderea unui cont de brokeraj

După ce ați ales un broker prin care veți efectua tranzacții, trebuie să deschideți un cont de brokeraj.

La deschiderea unui cont, semnezi un acord pentru servicii de brokeraj, iar dacă intenționezi să lucrezi și cu valori mobiliare, semnezi un acord pentru servicii de depozit.

După aceea, vi se deschid un cont de brokeraj (pentru numerar) și un cont depo (pentru contabilizarea valorilor mobiliare).

Băncile care sunt brokeri, de regulă, deschid un cont demo, iar după instruire, un cont de brokeraj.

Contul de brokeraj trebuie completat. Acum puteți începe să tranzacționați.

Aceste două acorduri sunt deschise în Sberbank în cadrul „Termenilor și condițiilor pentru activitățile de depozitare ale PJSC Sberbank”.

Lista documentelor necesare pentru investitor:

• Cerere și Chestionar conform formularelor aprobate în conformitate cu procedurile interne ale Băncii și publicate pe site-ul Băncii;

Documente aditionale:

• un document (pașaport general sau alt document din care sunt pregătite copii scanate ale documentului) care dovedește identitatea Investitorului;
• originalul sau o copie a certificatului de înregistrare la organul fiscal, certificat de notar sau la locul de înregistrare (dacă există);

La deschiderea conturilor depo, sunt furnizate chestionare suplimentare ale managerului pentru persoanele autorizate să dispună de contul depo.

Contractul dintre broker și investitor stabilește toate condițiile de cooperare.

În Sberbank, un investitor poate deschide 4 conturi:

• cont de brokeraj în valută străină pentru lucrul pe piețele extrabursiere;
• cont de brokeraj în ruble;
• contul de depozit al unui investitor la un depozit bancar (dacă este necesar);
• o secțiune de tranzacționare și un cont de depozit de tranzacționare al investitorului în depozit (la alegerea sistemului de tranzacționare al MICEX SE).

Procedura de efectuare a operațiunilor pe un cont de brokeraj

Fiecare broker dezvoltă și aprobă propriile reguli de desfășurare a operațiunilor de intermediere și depozitare. Dar toate sunt reglementate de Legea pieței valorilor mobiliare nr. 39-FZ din 22 aprilie 1996, cu modificările și completările ulterioare.

Activitatea de brokeraj este procesul de efectuare a anumitor tranzacții (tranzacții în termeni, cumpărare sau vânzare de valută, cumpărare sau vânzare de valori mobiliare) în numele și pe cheltuiala clientului, pe baza unui contract de intermediere.

Pentru a efectua o tranzacție, trebuie să depuneți o cerere la broker.

În prezent, cererile pentru tranzacții: cumpărarea sau vânzarea de valute, cumpărarea sau vânzarea de valori mobiliare sunt depuse în principal în formă electronică. Pentru aceasta, se folosesc programe speciale pentru tranzacționarea prin Internet. Investitorul instalează un astfel de program pe computer, tabletă sau smartphone, ceea ce face posibilă efectuarea de tranzacții cu valori mobiliare de oriunde în lume.

Cererile pot fi depuse și prin telefon, în anumite condiții.
Luați în considerare procedura de efectuare a operațiunilor pe un cont de brokeraj folosind exemplul Sberbank.
În Sberbank, operațiunile de brokeraj sunt reglementate de „Termenii și condițiile pentru activitățile de depozitare ale PJSC Sberbank”.

Realimentarea contului de brokeraj

După încheierea contractului și instruirea pe un cont demo, activitatea reală de brokeraj începe cu completarea contului de brokeraj.
Acest lucru se poate face în mai multe moduri:

• Vă puteți reînnoi contul dintr-un cont de card bancar prin Sberbank Online sau prin aplicația mobilă Sberbank Online (până la 500.000 de ruble pe zi). Pentru a efectua operațiunea de reaprovizionare, trebuie să introduceți codul contractului de brokeraj.
• Telefon printr-o sucursală a PJSC Sberbank - reaprovizionarea se face fără restricții.

Numai proprietarul contului de brokeraj poate completa contul de brokeraj din conturile deschise la banca. Transferurile din conturi terțe sunt interzise.

Pentru a completa prin telefon, trebuie să spuneți angajatului băncii pe ce platformă trebuie să transferați fonduri (acțiuni, instrumente derivate sau piețe over-the-counter) și să furnizați codul contractului de brokeraj.

Intrarea fără numerar (alimentare) și retragerea rublelor (debit dintr-un cont de brokeraj), majoritatea brokerilor o fac gratuit.

Cu moneda, este mai complicat: retragerea într-un cont din aceeași bancă care vă oferă servicii de intermediere poate fi gratuită, iar un transfer extern de la un broker la o bancă este de obicei plătit.

Dacă intenționați să convertiți valută la bursă și să o retrageți într-un cont bancar, atunci trebuie să vă uitați cu siguranță la tarifele pentru transferurile valutare externe

Conditii generale si procedura de efectuare a tranzactiilor

Banca efectuează tranzacții pe cheltuiala și în numele Investitorului numai pe baza Aplicațiilor primite de la Investitor.

Procedura standard constă din următorii pași:

1. investitorul depune, iar banca de broker acceptă o cerere pentru o tranzacție. În acest caz, trebuie să vă asigurați că investitorul este cel care depune cererea. Pentru a face acest lucru, trebuie să finalizați toate procedurile de identificare a investitorului - folosind un tabel special de coduri. În aplicație, clientul își lasă detaliile, indică tipul și numărul de valori mobiliare care urmează să fie cumpărate sau vândute sau suma de valută, indică prețul tranzacției și momentul executării acesteia. Pentru tranzacțiile valutare, data scadentă este ziua curentă.
2. banca verifică suficiența fondurilor din contul de brokeraj pentru efectuarea tranzacțiilor și plata remunerației către broker, comisioane către bancă,
3. fondurile/titlurile de valoare sunt blocate pentru tranzacția solicitată,
4. încheierea unei tranzacții de către o bancă de broker,
5. decontarea tranzactiilor
6. intocmirea si transmiterea unui raport catre investitor asupra operatiunilor efectuate.

După o operațiune de succes, puteți retrage fonduri (venituri primite) din contul de brokeraj.
În Sberbank, are loc în a 4-a zi lucrătoare după vânzarea valorilor mobiliare, inclusiv ziua vânzării, prin telefon și prin terminale de tranzacționare: Sberbank Investor, QUIK, webQUIK, iQUIK, QUIK Android.

Un investitor poate primi informații actualizate despre starea contului său de brokeraj prin:

• aplicația mobilă Sberbank Investor, disponibilă pentru iPhone și Android,
• Cont personal Sberbank Online (versiunea PC),
• raport de brokeraj, pe care investitorul îl primește prin e-mail în fiecare lună sau după fiecare tranzacție.

Asigurare de cont de broker

Un broker este o instituție financiară care se angajează în activități comerciale. La fel ca orice altă organizație comercială, un broker poate da faliment, licența îi poate fi revocată.

În același timp, riscurile brokerului nu se aplică fondurilor conturilor de brokeraj.

Sistemul și infrastructura sunt concepute astfel încât fondurile clienților să fie păstrate separat și să nu fie incluse în masa de faliment în cazul falimentului unui broker.

Astăzi, asigurarea de stat a fondurilor persoanelor fizice într-un cont de brokeraj nu este furnizată. Dar acest subiect este în domeniul de vedere al statului. Autoritățile legislative sunt proiecte de documente privind asigurarea fondurilor într-un cont special de brokeraj IIA - un cont individual de investiții. Dar aceasta este o problemă separată.

Ne evalua

Mai mult

84 % 16 %

Legislația privind munca pe piețele financiare s-a schimbat foarte mult în ultima perioadă. Acest lucru este valabil și pentru Federația Rusă, unde legea Forex a văzut în sfârșit lumina, și pentru alte țări dezvoltate, unde s-a acordat o atenție deosebită reglementării activităților companiilor de brokeraj sau, așa cum sunt acum denumite oficial, dealerilor. . În acest sens, un speculator modern trebuie să înțeleagă ce este un cont de brokeraj, cum și unde poate fi deschis, câte conturi similare în valută și în acțiuni în offshore și în Federația Rusă pot fi deținute de o persoană fizică sau juridică.

Studiem aspectele juridice

Așadar, astăzi toți clienții noi trebuie să deschidă un cont de brokeraj la companii financiare intermediare care oferă acces la bursă și la piața valutară. Abia după aceea vor putea în mod legal să efectueze tranzacții cu caracter speculativ. Fiecare operatiune de tranzactionare se desfasoara pe cheltuiala investitorului, pentru care societatea de brokeraj actioneaza ca persoana intermediara care actioneaza in numele clientului pe pietele financiare. Prin urmare, responsabilitatea pentru toate acțiunile întreprinse revine exclusiv comerciantului sau investitorului, întrucât serviciile publice ale autorităților executive nu se aplică aspectelor financiare.

Profitul brokerului este format ca procent din tranzacțiile efectuate de client, iar mărimea acestuia este direct proporțională cu volumele tranzacționate. Aceasta sugerează că o companie de brokeraj care operează onest pe baza unei licențe obținute primește venituri din operațiunea de tranzacționare a fiecărui client, indiferent dacă aceasta a avut succes sau nu. În același timp, brokerul este interesat ca fiecare client să facă tranzacții profitabile maxime, asigurând fluxul de profit în buzunarele lor. Astfel, o astfel de schemă nu conține un conflict de interese, iar brokerul va face totul pentru a se asigura că investitorii lucrează și câștigă constant.

Înainte de a deschide un cont de brokeraj pentru o persoană începătoare, acesta ar trebui să înțeleagă că de fapt deschide un fel de portofel electronic, a cărui integritate este garantată de compania aleasă. Fondurile transferate acolo sunt gestionate printr-un cont personal special, unde există acces la o serie de funcții pentru ca clientul să-și realizeze dorințele.

La deschiderea unui cont se încheie efectiv un contract de cooperare reciproc avantajos între un broker și un investitor, în care clientul acționează ca persoană fizică sau juridică administratoare, iar dealer-ul se obligă să-și îndeplinească voința.

Companiile de brokeraj diferă unele de altele în ceea ce privește condițiile de tranzacționare, numărul de active disponibile, metodele de depunere/retragere și alți parametri. Adică, legea nu impune cerințe obligatorii de condiții pentru companiile de brokeraj, deși există încă anumite restricții, iar acestea se manifestă, în special, în mărimea efectului de levier marginal, verificarea contului etc.

Algoritm pentru deschiderea unui cont la un broker licențiat

Mai jos, punctele descriu exact la ce ar trebui să acordați atenție atunci când vă deschideți propriul cont pentru o persoană juridică sau persoană fizică cu brokeri licențiați. Cele mai multe dintre recomandări sunt potrivite și pentru companiile care au sediul offshore, dar acestea din urmă rămân încă o neîncredere puternică, deși condițiile lor se compară de obicei favorabil cu dealerii cu autorizațiile corespunzătoare.

Alegerea unei piețe pentru investiții

Când vă deschideți contul, trebuie să arătați toată seriozitatea posibilă cu această problemă, deoarece fondurile dvs. sunt în joc, care ar trebui protejate. Procedura de înregistrare în sine este simplă, dar mai întâi trebuie să determinați exact unde și cu ce active va avea loc lucrarea.

Ce opțiuni are un comerciant și un investitor rus? Primul și cel mai evident este să investești în acțiuni ale companiilor autohtone, care lucrează la bursă. În plus, este posibilă tranzacționarea eficientă și potențial foarte profitabilă pe piața de instrumente derivate, operând cu valute și contracte futures pentru aceleași acțiuni, perechi valutare, petrol etc.

Ei bine, cel mai popular din Rusia lucrează în continuare pe Forex, care, deși nu este supus reglementării, cu toate acestea, datorită Legii adoptate a Federației Ruse, vă permite să lucrați în siguranță prin dealeri autorizați de Banca Centrală.

Alocam capital pentru munca

După ce ați ales o piață, trebuie să determinați cât de mult intenționați să începeți să lucrați la ea. Există mai multe recomandări aici:

1. Este extrem de periculos pentru un începător să înceapă să tranzacționeze cu sume mari, chiar dacă reușește să obțină constant profit pe un cont demo. Cert este că a investi bani solidi are o presiune psihologică puternică, așa că mai întâi trebuie să obțineți abilitățile corespunzătoare, apoi să creșteți volumele de tranzacționare.
2. Când alocați bani pentru a vă deschide primul cont real la un broker, utilizarea creditului sau a fondurilor împrumutate nu este permisă, deoarece lucrul la schimb este întotdeauna un risc, așa că trebuie să fiți pregătit să vă luați rămas bun moral de la suma de bani alocată. . Doar această abordare oferă o presiune psihologică minimă atunci când se iau decizii.
3. Este important să studiați cantitatea de acoperire a garanției pentru fiecare instrument, pentru a nu „cumpăra din plin” accidental. De exemplu, pentru a tranzacționa contract futures Si (perechea dolar/ruble) pe piața de instrumente derivate a Bursei din Moscova, trebuie să aveți cel puțin 200 USD în contul dvs. la un broker, deoarece aproape 100 USD sunt necesari doar pentru a acoperi garanția cerută de MICEX. , iar restul fondurilor sunt necesare pentru a rezista contra mișcării la limitarea pierderii stabilite. Pentru diferite active, marja de garanție variază ca valoare, iar pe Forex, ar trebui să utilizați un calculator înainte de a deschide o tranzacție pentru a calcula valoarea unui punct, valoarea garanției etc.

În general, suma alocată ar trebui să vă permită să lucrați în zona de confort psihologic și să respectați regulile de tranzacționare a activului selectat conform recomandărilor clasice de management al banilor.

Alegerea dealerului potrivit

Următorul pas este alegerea unei companii de brokeraj care să reprezinte interesele comerciantului. Pentru a selecta un intermediar, este important să acordați atenție diferențelor dintre ele. Cert este că acum poți găsi cu ușurință mai multe companii dintr-un număr mare care vor răspunde cel mai bine așteptărilor personale ale fiecărui investitor.

Semnarea unui contract cu un broker

Procesul de documentare a relației dintre client și broker este de obicei simplu și are loc destul de rapid. Mai ales când vine vorba de dealerii Forex. Deoarece de obicei cer doar să fie de acord cu oferta și să furnizeze copii electronice ale datelor cu caracter personal pentru a finaliza procedura de verificare, așa cum este cerut de toate autoritățile de reglementare financiare.

În cazul brokerilor care oferă acces la bursa de instrumente derivate sau bursiere, poate fi necesară prezența personală a investitorului, care va trebui să ajungă la una dintre reprezentanțele societății de brokeraj pentru a semna documente. Deci, în special, compania „Opening”, „It-invest”, etc.

Reînnoirea balanței comerciale

După ce au efectuat toate acțiunile descrise mai sus, tot ce rămâne este să umpleți contul de tranzacționare. Merită să acordați atenție aici că metodele și termenii de reaprovizionare pot varia foarte mult pentru companii individuale. Prin urmare, dacă un investitor joacă un rol, de exemplu, dacă poate depune fonduri prin Webmoney fără comisioane, atunci nu-l va strica să se intereseze mai întâi de acest moment.

Tipuri de conturi de brokeraj

Înainte de a vă decide în sfârșit unde să deschideți un cont de brokeraj, ar trebui să vă familiarizați și cu cum poate fi acesta. Poate fi clasificat în funcție de mai mulți parametri, așa că haideți să luăm în considerare la ce semne ar trebui să fiți atenți.

În funcție de numărul de persoane capabile să gestioneze contul, acesta se împarte în:

• singur personal:
• comun.

Conform modelului de lucru reciproc avantajos cu compania:

• persoană fizică obișnuită, când clientul însuși tranzacționează, iar brokerul execută doar ordinele primite;
• trust, în care fondurile aflate în depozit sunt administrate de un broker care efectuează operațiuni de tranzacționare în mod independent în numele comerciantului.

După tipul de tranzacții cu numerar:

• cont de credit, atunci când brokerul oferă o marjă - fonduri împrumutate pentru a crește volumul operațiunilor de tranzacționare;
• investitie clasica, in care tranzactiile au loc doar pe fondurile disponibile clientului;
• optional sa lucrezi cu acest tip de contracte;
• pensie, care vă permite să beneficiați de condiții preferențiale la plata impozitelor.

Diferențele dintre un depozit și un cont de tranzacționare

Conform legii Federației Ruse privind activitățile financiare, depozitele bancare și conturile sunt emise în instituțiile relevante pentru ca acestea să îndeplinească instrucțiunile clienților pentru tranzacții cu numerar și economii. În acest caz, fondurile sunt asigurate împotriva pierderilor într-o agenție specială.

În cazul unui cont de brokeraj, capitalul nu este asigurat, iar fondurile investite sunt destinate operațiunilor speculative pe piețele financiare.

La ce risc este expus capitalul investitorului?

După ce ați reușit să deschideți un cont de brokeraj online, investitorul va avea doar două tipuri de riscuri principale despre care nu strică să le cunoașteți din timp:

1. Pericol de a întâlni escroci. Dacă contractul este încheiat cu o companie autorizată de Banca Centrală a Federației Ruse, atunci un astfel de risc dispare, dar condițiile de tranzacționare vor fi departe de a fi ideale. Această cale este de interes doar pentru investitorii cu capital foarte mare, dar micii deținători de conturi trebuie totuși să accepte un anumit risc și să acorde atenție companiilor care operează offshore.
2. Al doilea tip de risc constă în investiția în sine și în desfășurarea operațiunilor speculative, deoarece în sine o astfel de activitate, în special folosind marja oferită de broker, este plină de pericol. Cu o piață volatilă și o evaluare incorectă a situației, puteți pierde mulți bani în câteva secunde. Acest tip de risc poate fi redus prin dobândirea de cunoștințe și abilități utile.
3. Ultimul tip de pericol se referă la compania însăși. Din păcate, uneori chiar bune și de încredere, la prima vedere, instituțiile financiare sunt nevoite să se declare falimentare. Motivul pentru aceasta constă adesea în anumite circumstanțe de forță majoră sau combinarea lor nefericită, astfel că atunci când lucrați pe piețele financiare, stabilitatea poate fi garantată doar prin diversificarea, distribuirea fondurilor dumneavoastră între diferite companii, active etc.

La ce vă puteți aștepta cu un cont deschis

Deschiderea unui cont de brokeraj vă permite să câștigați bani pe piețele financiare mai bine decât să faceți o afacere bună. De aceea, mulți oameni sunt atrași aici, deoarece înțelegând elementele de bază simple, de fapt, ale modificărilor de preț, puteți trece rapid chiar și de la un cont mic la profituri foarte serioase.

Desigur, în practică, totul este departe de a fi simplu, deoarece piața dezvăluie uneori comerciantului astfel de părți despre care nici măcar nu știa. Tot ceea ce umple o persoană devine brusc foarte evident, emoțiile de frică, lăcomie, entuziasm ies la suprafață și investitorul trebuie să facă față nevoii de a-și analiza calitățile care sunt departe de a fi cele mai bune ale sale.

În plus, pentru succes, va trebui nu numai să-ți păstrezi capul rece, ci și să arăți caracter, perseverență și să adere la o disciplină strictă. Prin urmare, lumea financiară cu siguranță nu este pentru slăbănoși, dar pentru a câștiga constant, va trebui să muncești din greu!