Managementul încrederii în Sberbank: sume pentru întocmirea unui acord. Compania de administrare Sberbank asset management gestionează suplimentar activele dumneavoastră

Sberbank caută să simplifice munca clienților săi și își asumă obligații de a gestiona activele clientului pentru a economisi capitalul existent și a crește bunăstarea acestuia.

Munca în investiții în valori mobiliare necesită ani de experiență relevantă, cunoștințe și abilități speciale, precum și dexteritate și răspuns rapid în monitorizarea schimbărilor în situația de pe piața valorilor mobiliare. Sberbank Asset Management, o societate pe acțiuni special creată, își ajută clienții să-și gestioneze corect activele de mai bine de douăzeci de ani. În acest timp, compania a ocupat ferm una dintre pozițiile de lider. Managerii de portofoliu care lucrează în organizația noastră au găsit în mod repetat recunoașterea în rândul colegilor lor din Rusia, depășindu-i în experiență, cunoștințe și abilități în abordarea pieței activelor.

Ce primește clientul când își transferă activele către Sberbank Asset Management JSC pentru gestionarea încrederii?

1. Vasta experiență a personalului departamentului ne permite să rezolvăm orice dificultate apărută.
2. Corporația caută o abordare specială față de fiecare client, creând propriul pachet de investiții pentru o anumită entitate juridică.
3. Un mecanism eficient al procesului de investiții garantează calitatea excelentă a gestionării activelor clienților. O întreagă echipă de analiști efectuează o analiză amănunțită și critică a stării valorilor mobiliare.
4. Banca încredințează munca cu activele clientului exclusiv unor persoane competente, cu experiență și celor mai buni profesioniști din domeniul lor.
5. Clientul este informat în mod regulat despre cantitatea și calitatea lucrărilor efectuate pe zi cu portofoliul său de investiții.
6. Relație bună cu emitenții cheie. Întărită de ani lungi de cooperare, încrederea este un argument suplimentar în favoarea alegerii Sberbank ca agent de gestionare a portofoliului de investiții.

Principalele strategii utilizate de companie pentru atingerea scopului

1. Câștigul de capital pe termen lung. Se realizează prin cumpărarea de acțiuni ale companiilor cu potențial de creștere pe termen lung.
2. Valori mobiliare ale firmelor de capitalizare mică și medie. Avantajul acestor firme este o creștere mai mare a profitului în cazul unei politici financiare de succes. Concluzia este să cumpărați o participație în întreprinderi pentru o perioadă mai mare de 3 ani.
3. Management activ. Esența abordării este redistribuirea efectivă a resurselor portofoliului în scopul menținerii și creșterii profitabilității.
4. Obligațiuni de ruble. Lucrul cu această metodă constă în investiția în obligațiuni municipale, de stat și corporative pentru a primi venituri din cupoane, a crește rata, a gestiona activ obligațiunile cu risc minim.
5. euroobligațiuni. Metoda de lucru, precum și cu obligațiuni de ruble. Singura diferență este că compania investește astfel de obligațiuni în dolari americani.
6. Venituri echilibrate. Presupune o repartizare competenta a fondurilor intre actiuni si obligatiuni, raportul intre care este strict verificat de cei mai buni specialisti ai companiei, si are ca scop obtinerea de profit maxim.
7. Protecția capitalului. Activități care vizează în principal economisirea de 100% a fondurilor disponibile. În acest caz, clientul primește înapoi toate activele investite, dobânda și angajamentele aferente acestora, precum și veniturile asociate cu dinamica de creștere a activului suport.

Oferă un serviciu de management al încrederii. Administratorul rămâne proprietarul fondurilor, iar sarcina administratorului este să dispună profitabil de fondurile de încredere.

În acest caz, încredințând gestionarea capitalului unor specialiști competenți care dețin certificate de calificare ale Serviciului Federal de Piețe Financiare, se poate conta nu numai pe economisire, ci și pe creșterea capitalului.

Dacă vorbim despre riscuri, atunci în fiecare investiție există o posibilitate de pierderi. Investiția în instrumente bursiere este întotdeauna riscantă. Prin urmare, societatea de administrare nu garantează niciun profit din fondurile plasate care sunt transferate către managementul trustului. Cu toate acestea, oportunitatea de a obține un randament care este de multe ori mai mare decât ratele depozitelor bancare (util:) justifică posibilele riscuri.

Captură de ecran de pe site-ul oficial de gestionare a activelor. În mod tradițional, munca pe termen lung și cunoașterea pieței ruse sunt evidențiate ca un avantaj. Experții Sberbank sunt într-adevăr unii dintre cei mai buni din țară.

Serviciul de gestionare a activelor și IIS au un cont personal: pe site-ul web sberbank-am.ru

Prin contul dvs. personal puteți:

1. Selectați - sunt gestionați și de această divizie a băncii.
2. Efectuați tranzacții de cumpărare, schimb, răscumpărare de unități online.
3. Controlează-ți portofoliul de investiții.

Unde se duce capitalul investit?

În primul rând, obiectele pentru investiții sunt obligațiuni ale emitenților ruși - de stat, subfederali, municipale și corporative. În continuare, luăm în considerare achiziționarea de acțiuni la companiile rusești și utilizarea altor strategii financiare.

Suma minimă de fonduri de investiții în cadrul strategiei de protecție a capitalului este de 3.000.000 de ruble. Când utilizați alte strategii - 7.000.000 de ruble.

Sberbank are mulți ani de experiență în gestionarea cu succes a fondurilor clienților. Cazul fiecărei persoane care dorește să-și încredințeze capitalul se realizează individual, iar formarea portofoliului de investiții se realizează printr-un proces investițional atent gândit.

O echipă de analiști financiari cu experiență supune valorile mobiliare unei analize riguroase de credit înainte de a le recomanda pentru includerea în portofoliile de investiții.

Managerii de portofoliu de la Sberbank sunt recunoscuți ca fiind unul dintre cei mai buni de pe piața rusă. Au cunoștințe aprofundate despre situația afacerilor interne, au stabilit relații cu cei mai mari emitenți, ceea ce le permite să tragă concluzii investiționale corecte și promițătoare.

Cine poate folosi serviciul de gestionare a activelor de la Sberbank?

Aceștia pot fi clienți privați și corporativi, companii de asigurări, precum și fonduri de pensii.

Suma care se transferă către managementul de încredere a băncii, la sfatul bancherilor înșiși, trebuie investită pe o perioadă de cel puțin 1 an. Structura portofoliului de valori mobiliare, opțiunile de remunerare propuse, precum și termenul, managerul o discută personal cu clientul.

Scopul este creșterea maximă a activelor.

Toate veniturile datorate clientului ca urmare a gestionării încrederii sunt proprietatea acestuia, iar banca primește o remunerație în valoare de un anumit procent din profit.

Managementul încrederii este un serviciu individual, prin urmare clientului i se atribuie un manager personal, care dezvoltă o strategie individuală de investiții pentru proprietarul capitalului și formează un portofoliu personal de valori mobiliare. Investitorul este în contact permanent cu managerul său și are dreptul de a aduce modificări declarației de investiții.

Indiferent de faptul că fondurile au fost deja investite în valori mobiliare lichide, în orice moment pe perioada valabilității acordului, investitorul are dreptul de a retrage o parte din fonduri din administrare sau de a crește valoarea activelor.

Conturi de investiții individuale în Sberbank

1. Deducere fiscală garantată de stat de 13%.
2. Venitul potențial din investiții este mai mare decât inflația.
3. Investiții cu un nivel scăzut de risc.

Deschideți și alegeți una dintre cele două strategii: dolar sau rublă.

La deschidere, puteți depune de la 50 de mii de ruble, puteți depune suplimentar de la 10 mii de ruble, dar nu mai mult de 1 milion de ruble. în an.

Fondurile sunt investite în obligațiuni de stat, obligațiuni ale marilor companii și euroobligațiuni.

Cum să investești

1. De la distanță prin contul personal - veți putea deschide IIS și efectua tranzacții fără a vizita biroul dacă aveți un cont verificat pe portalul Serviciilor de Stat (gosuslugi.ru)
2. La sediul Societății de Administrare, aceștia vă vor oferi sfaturi detaliate și vă vor ajuta să întocmiți documentele necesare oricăror operațiuni cu IIS. Depunerea de fonduri la IIS printr-o bancă.
3. Într-o sucursală autorizată a Sberbank, vă vor ajuta să alegeți o strategie, să deschideți un IIS și să depuneți fonduri în acesta, precum și să efectuați alte operațiuni.

Numerarul are o valoare destul de volatilă, așa că proprietarii de economii de dimensiuni solide încearcă să obțină profit suplimentar prin utilizarea diferitelor instrumente financiare. Mulți aleg managementul încrederii de la Sberbank ca opțiune cea mai de încredere. Această instituție de credit oferă mai multe strategii pentru investirea fondurilor cu diferite grade de risc și randament.

Beneficiile managementului încrederii de la Sberbank

Sberbank gestionează active în trust de mai bine de douăzeci de ani. În această perioadă, compania a acumulat o experiență considerabilă și poate oferi clienților săi:

• Formarea individuală a unui portofoliu de investiții;
• Cunoștințe excelente și înțelegere a piețelor de valori mobiliare;
• Posibilitatea primirii anticipate a activelor contribuite;
• Evaluare rezonabilă și realistă a riscurilor și a rentabilității;
• Abordare profesională a selecției strategiei.

Clientul poate controla fondurile plasate sub managementul trustului în Sberbank.

Caracteristicile alegerii unei strategii

Această instituție de credit oferă clienților săi o gamă de zece strategii diferite, care pot avea și subtipuri. În același timp, pentru fiecare, înainte de plasare, clientul poate afla informații despre:

• Nivelul și tipurile de riscuri;
• Rentabilitatea planificată;
• Statistici de profitabilitate pentru diferite perioade de timp.

În plus, puteți alege strategii folosind fonduri pe piețele internaționale de valori mobiliare, ceea ce vă oferă mai multe oportunități de a obține randamente mari. Pentru a păstra cantitatea de capital disponibil de impactul inflației, se poate prefera una dintre abordările conservatoare care garantează o creștere constantă, deși mică, pe o perioadă lungă de timp. Cel mai adesea, piața rusă de obligațiuni, care are o volatilitate scăzută, este aleasă pentru aceasta. Venituri mai semnificative pot fi obținute prin alegerea unor portofolii diversificate care includ atât obligațiuni, cât și acțiuni.

Merită să ne amintim că clientul își asumă toate riscurile, banca oferă doar informații despre strategiile actuale, riscurile asociate acestora și nu garantează siguranța completă a fondurilor. Pe de altă parte, faptul că câștigă din profitul primit de client garantează eforturi maxime pentru a aduce în profit activele investite.

Suma minima pentru executarea contractului

Spre deosebire de aporturile de acțiuni, managementul trustului presupune rularea unor sume mai mari, al căror prag minim este:

• De la 3.000.000 de ruble pentru o strategie cu riscuri minime „Protecția capitalului”;
• De la 100.000 de dolari SUA - pentru programele „Promoții internaționale” și „Venituri valutare”;
• 30.000.000 de ruble - pentru „Venit în două monede”;
• 7.000.000 de ruble - pentru alte strategii.

În același timp, merită luate în considerare și costurile suplimentare, care pot ajunge până la un milion de ruble. Banca însăși primește de la unu până la patru procente din valoarea totală a activelor plasate, precum și de la două până la cinci procente din profitul primit pe acestea.

Termenul de plasare este de un an, în cazul retragerii anticipate a activelor se percepe un comision de unu până la două procente, în funcție de perioada în care fondurile sunt la dispoziția băncii.

Procedură

Pentru a încheia un contract de management al încrederii cu Sberbank Premier, trebuie să mergeți la una dintre sucursalele care are autoritatea corespunzătoare pentru a încheia contracte de acest fel. De asemenea, poți să mergi la biroul Societății de Administrare, să-ți prezinți pașaportul, să alegi o strategie de investire a fondurilor, după care se încheie un acord. Angajatul băncii va oferi explicațiile necesare pentru fiecare articol din document, precum și statisticile disponibile pentru fiecare dintre strategiile curente.

După aceea, fondurile sunt transferate din contul clientului, în timp ce suma lor depinde de programul ales, dar va fi de cel puțin trei milioane de ruble, la care se adaugă contribuții suplimentare în valoare de un milion de ruble. Recenziile privind managementul încrederii în Sberbank pe rețea spun că este posibil să creșteți cantitatea de active de până la trei ori. În același timp, astfel de dividende sunt destul de posibile, dar nu garantate.

După cum știți, banii nu trebuie păstrați într-un cont bancar sau într-un portofel, ci ar trebui să funcționeze pentru dvs. Există multe modalități de a investi și de a câștiga bani. Ele pot fi împărțite logic în stabile și instabile. Depozitele bancare sunt investiții stabile. Conform termenilor depozitului - după un anumit timp primiți depozitul și dobânda prescrisă în contract, în acest caz nu aveți riscuri. Investițiile instabile sunt investiții în numerar care nu vă garantează un profit 100%, dar vă oferă posibilitatea de a câștiga până la 60-70% din suma investiției, în funcție de succes. Astfel de investiții includ, de exemplu, fondurile mutuale. Să aruncăm o privire mai atentă la ce sunt fondurile mutuale și cât de mult poți câștiga din ele.

fond reciproc este o abreviere pentru Mutual Investment Fund. Cu alte cuvinte, un fond mutual este o investiție pe piața valorilor mobiliare sau imobiliară cu posibilitatea de a obține un venit semnificativ mai mare decât depozitele bancare.

Cum funcționează fondurile mutuale?

Algoritmul de funcționare al unui fond mutual de investiții este extrem de simplu și constă din 4 etape:

• Societatea de administrare creează un fond mutual cu o anumită strategie de investiții (risc scăzut, mediu sau ridicat)
• Dumneavoastră (în calitate de client) alegeți cel mai interesant fond pentru dvs. și cumpărați o acțiune (similară cu acțiunile unei companii), investind astfel în el
• Fondurile fondului sunt investite în diferite valori mobiliare sau imobiliare
• Primești venituri (această cifră depinde de creșterea valorii acțiunii și este rar, dar uneori negativă)

Condiții pentru investiția în fondurile mutuale ale Sberbank

Un punct destul de interesant care reflectă nuanțele investiției în fonduri mutuale. Deci, să începem:

• Perioada de investiție recomandată este de la 1 an (dar puteți cumpăra sau vinde o acțiune în orice zi lucrătoare - de îndată ce valoarea acțiunii în echivalent în ruble crește cu o sumă suficientă pentru a retrage suma și a plăti comisionul pentru vânzarea acțiunii )
• Suma minimă de investiții în fonduri mutuale este de 1.000 de ruble online și 15.000 de ruble când vizitați biroul
• Investițiile sunt posibile atât în ​​active rusești, cât și străine

Avantajele fondurilor mutuale

Principalul avantaj al fondurilor mutuale este capacitatea de a investi în valori mobiliare fără a fi nevoie să cunoască elementele de bază ale lucrului la bursă.

• Fondurile de investiții mutuale sunt accesibile și convenabile (puteți investi online de la 1000 de ruble într-un fond deschis)
• Lichiditate ridicată a unităților de fond mutual - unitățile achiziționate pot fi vândute sau schimbate în orice zi lucrătoare (unitățile pot fi schimbate în cadrul fondurilor mutuale deschise gestionate de Sberbank Asset Management)
• Investițiile dumneavoastră sunt pe mâini sigure – specialiști ai Sberbank Asset Management

Alegerea unui fond mutual al Sberbank

Înainte de a alege unul sau altul fond de investiții, vă recomandăm să vă uitați la istoricul modificărilor valorii unităților sale pentru perioadele anterioare și să investiți în cel mai de succes și, în opinia dumneavoastră, mai puțin riscant.

Fondurile mutuale sunt deschise și închise.

Acțiunile fondurilor mutuale deschise pot fi răscumpărate în orice moment (într-o zi lucrătoare), iar valoarea lor este recalculată zilnic.

Unitățile de fonduri mutuale închise sunt acceptate doar la o anumită dată și pot fi răscumpărate doar la o anumită dată, conform regulilor unui fond mutual închis. Practic, fondurile mutuale închise includ fonduri care cumpără și vând proprietăți imobiliare.

Fondurile mutuale sunt prezentate atât în ​​ruble, cât și în dolari, dar aici trebuie să înțelegeți că atunci când investiți în fonduri străine, fondurile mutuale în ruble vor scădea dacă rubla crește față de dolar. Acest lucru se datorează faptului că cumpărarea și vânzarea de acțiuni se face numai în moneda rusă - ruble.

Toate fondurile mutuale ale Sberbank pot fi împărțite în trei categorii de risc:

• Risc scăzut (Dacă obiectivul dvs. este să câștigați mai mult decât investiția dvs., să vă protejați de inflație și, în același timp, să minimizați riscul de pierderi, fondurile mutuale care investesc în obligațiuni sunt potrivite pentru dvs.)
• Cu risc mediu (Combinație optimă de risc și rentabilitate: oportunitatea de a câștiga mai mult cumpărând fonduri mutuale care investesc nu numai în obligațiuni, ci și în acțiuni)
• Risc ridicat (Aceste fonduri mutuale investesc în principal în acțiuni, oferă randamente mari, dar riscul de pierdere este mult mai mare. Potrivit pentru investitorii cu experiență care sunt dispuși să-și asume riscuri)

Site-ul web special al Sberbank Asset Management (https://www.sberbank-am.ru) oferă toate informațiile relevante despre fondurile mutuale Sberbank.

Ce fonduri mutuale are Sberbank

În prezent, lista fondurilor mutuale în care Sberbank Asset Management se oferă să investească este următoarea:

Fonduri mutuale deschise cu un nivel scăzut de risc

• Fondul de obligațiuni Ilya Muromets
• Fondul de euroobligațiuni
• Fondul Global Dabt Market
• Bani de fond

Fonduri mutuale cu un nivel mediu de risc

Fonduri deschise de obligațiuni:

• Fond de obligațiuni promițătoare
• Fond mixt de investiții echilibrat
• Fondul de aur

Fonduri mutuale imobiliare închise:

• Fond imobiliar comercial
• Fondul imobiliar rezidential 2
• Fondul imobiliar rezidential 3
• Afaceri de închiriere de fonduri
• Afacerea de închiriere de fonduri 2

Fonduri mutuale cu un nivel ridicat de risc

Fonduri de capital deschis:

• Fondul de acțiuni Dobrynya Nikitich
• Fondul de acțiuni cu capitalizare mică
• Fond de management activ
• Fondul pentru industria energetică
• Fundația Resurse Naturale
• Fundația pentru telecomunicații și tehnologie
• Fundația Globală pentru Internet
• Fondul sectorului de consum
• Fondul Sector Financiar
• Global Engineering Foundation

Fondurile mutuale ale Sberbank: profitabilitate

Venitul unui acționar al Sberbank se formează ca urmare a diferenței dintre costul acțiunilor la cumpărare și vânzarea ulterioară a acestora. Venitul nu este garantat și depinde de activitățile societății de administrare și de situația de pe piețe. Deținerea de unități de fond pentru mai mult de trei ani vă scutește de plata impozitului pe venit de 13%.

Randamentul fondurilor mutuale depinde de mulți factori: de valoarea investiției în unitățile de fond și de perioada de investiție. Randamentul mediu este de 40-70% din valoarea investiției pe an. Acest procent este în continuă schimbare. Când investiți în fonduri mutuale, cel mai bine este să creați un pachet de investiții de acțiuni din active cu diferite grade de risc și, prin urmare, să diversificați investițiile, de exemplu, să investiți în acțiuni ale fondurilor străine, companiilor naționale și unul dintre fondurile imobiliare închise. . Un astfel de pachet investițional va avea riscuri medii și, în același timp, va avea un venit mare. În orice caz, atunci când investiți într-un fond mutual, trebuie să înțelegeți că următorul venit normal ar trebui așteptat, în medie, după 1 an în cazul investiției în obligațiuni, 3 ani sau mai mult în cazul investiției în acțiuni și 5 sau mai mulţi ani în cazul investiţiilor în acţiuni imobiliare. In ceea ce priveste cheltuielile actionarului, acestea sunt comisionul la cumpararea actiunilor si comisionul la vanzarea acestora. Nu mai sunt cheltuieli.

Cum să investești în fondurile mutuale ale Sberbank

Puteți investi în fonduri mutuale în orice mod convenabil pentru dvs.: online sau în timpul unei vizite personale la birou. În acest caz, cu o cantitate mică de investiții planificate în unități, este profitabil să investești online, deoarece suma minimă de investiții online este de numai 1000 de ruble.

Modalități de a cumpăra fonduri mutuale ale Sberbank:

• De la distanță prin contul personal (Puteți alege, cumpăra, răscumpăra sau schimba acțiuni fără a vizita biroul dacă sunteți înregistrat pe portalul federal al serviciilor publice (gosuslugi.ru).)
• La sediul Societății de Administrare (Veți primi sfaturi detaliate și veți fi ajutat la întocmirea documentelor necesare oricăror operațiuni cu unități ale fondului mutual. Plata prin bancă.)
• La o sucursală a Sberbank (Veți fi ajutat să alegeți un fond mutual, să întocmiți documente și să plătiți unitățile de fond mutual.)

Cum să aflați valoarea acțiunilor

Prețul unitar al fiecărui fond deschis de investiții Sberbank Asset Management este calculat zilnic și publicat pe site-ul web www.sberbank-am.ru după ora 12:00, ora Moscovei. Costul acțiunilor de investiții este calculat conform metodologiei Băncii Rusiei.

Totul despre fondurile mutuale ale Sberbank

Deci, să rezumăm pe scurt fondurile de investiții mutuale ale Sberbank. Dacă doriți să obțineți rentabilitatea maximă a investiției dvs., atunci puteți investi în fonduri mutuale. Filiala Sberbank, Sberbank Asset Management, gestionează fonduri de investiții. Site-ul web al companiei este https://www.sberbank-am.ru/. Acolo poți, pe baza dinamicii creșterii și scăderii valorii acțiunilor, să alegi cel mai stabil fond mutual în opinia ta și să investești în el. Și apoi, în orice moment, doriți să vă vindeți acțiunile la momentul rentabilității ridicate și să retrageți bani din fond. Nu ar trebui să judeci profitabilitatea fondurilor mutuale prea repede - tendința de creștere și scădere a valorii unei acțiuni are loc pe o perioadă destul de lungă de timp. Prin urmare, vă sfătuim să nu atingeți deloc acțiunile dvs. achiziționate timp de 1 an și pur și simplu să urmați tendința valorii acțiunii. Cât despre fonduri: sunt deschise și închise. Puteți investi în cele deschise în orice moment și, de asemenea, le puteți retrage instantaneu. Puteți investi într-un fond închis doar în momentul deschiderii fondului - după încasarea sumei cerute, fondul se închide și societatea de administrare achiziționează imobil cu banii săi - după un anumit timp, proprietatea este vândută și sunteți profitul plătit din vânzare. Dezavantajul unui fond închis este capacitatea de a investi în el doar pentru o perioadă limitată de timp și capacitatea de a primi venituri numai după vânzarea imobilelor de către societatea de administrare.